Le choix des titres a été effectué en tenant compte de deux impératifs :
- La recherche du meilleur équilibre entre performance et sécurité : une allocation d’actif cible composée de 8% d’immobilier, 14% d’actions, 77% d’obligations et 1% de trésorerie.
- Le maintien des plus values latentes appartenant aux assurés : le transfert d’un portefeuille d’assurance s’accompagne d’un transfert des actifs en représentation des engagements qu’il représente.
La règlementation sur les transferts (article R 344-1 du code des assurances) impose que ce transfert soit transparent pour les assurés, afin de préserver leurs intérêts. C’est pourquoi, la sélection des actifs prend en compte la quote-part des plus values latentes appartenant aux assurés.
Ainsi, la part de plus values latentes du nouveau fonds Eurossima est reproduite à l’identique par rapport à l’ancien fonds euros : les intérêts des clients sont intégralement préservés dans le cadre de ce transfert.
En outre, le partage des actifs n’a aucune incidence pour les clients conservant leur fonds euros d’origine dans le cadre d’autres contrats car cette règle de proportionnalité des plus values latentes s’applique de la même façon
