Gestion pilotée LINXEA Zen - LINXEA
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Gestion pilotée LINXEA Zen

Qu'est-ce que la gestion pilotée ?

La gestion pilotée de votre contrat d’assurance vie vous permet de déléguer à un professionnel de la finance (société de gestion, société de notation…) le choix des supports d’investissement. En pratique, votre assureur prend directement conseil auprès de cet expert et réalise les arbitrages entre les supports selon ses préconisations.

Ce mode de gestion s’adresse aux épargnants qui n’ont pas de temps à consacrer au pilotage de leur contrat mais qui souhaitent dynamiser leur placement.

Qui fait quoi ?

Vous

Pas grand-chose

Vous donnez à un professionnel des marchés financiers le droit de prendre des décisions d’investissement à votre place pour votre épargne.

Vous recevez des informations régulières sur la gestion et les performances.

Vous pouvez arrêter la gestion pilotée à tout moment sans frais.

L'expert (Montségur Finance)

Réalise les choix d’investissement

Ses équipes vont sélectionner et assembler pour vous les supports d’investissement les plus adaptés à la conjoncture économique et financière.

Leur objectif est de délivrer un performance régulière en ligne avec votre profil de risque.

L'assureur (Apicil)

Veille sur votre épargne

APICIL

Il reçoit de Morningstar les recommandations d’investissements et il prend en charge l’intégralité des formalités administratives lorsque des modifications de répartition doivent être faites.

Vous choisissez le profil d'investissement qui vous correspond

Vous pouvez choisir parmi 4 profils d’investisseur en fonction de vos objectifs de rendement et de votre tolérance au risque : du plus prudent, privilégiant les fonds en euros et limitant l’exposition aux marchés, au plus agressif, fortement exposé aux marchés actions.

Profil DÉFENSIF

Niveau de risque souhaité*

Echelle de risque 3

Historique des performances

Gestion Pilotée_Zen_MorningStar_profil defensif

Profil ÉQUILIBRÉ

Niveau de risque souhaité*

Echelle de risque 4

Historique des performances

Gestion Pilotée_Zen_MorningStar_profil équilibré

Profil DYNAMIQUE

Niveau de risque souhaité*

Echelle de risque 5

Historique des performances

Gestion Pilotée_Zen_MorningStar_profil dynamique

Profil AGRESSIF

Niveau de risque souhaité*

Echelle de risque 6-7

Historique des performances

Gestion Pilotée_Zen_MorningStar_profil agressif
* Niveau de risque SRRI moyen maximum de l’allocation du profil. Les performances sont nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie, nettes de frais au titre de la gestion pilotée et nettes de frais de gestion propres aux supports en unités de compte, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Veuillez noter que depuis l’origine du mandat, la société de gestion en charge du conseil des allocations a évolué : le mandat est conseillé par la société Montségur Finance depuis le 01/10/2019. 

Vos supports d’investissement en gestion pilotée

  • Le fonds en euros sans risque Apicil Garanti
  • Un accès à plus de 380 supports en unités de compte pour tirer parti du dynamisme des marchés

Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Avant toute souscription, nous vous invitons à consulter les Documents d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) ou Documents d’Informations Spécifiques (DIS), notes détaillées et/ou tout autre document d’information financière équivalent prévu par la réglementation, des supports en unités de compte afin de prendre connaissance de leurs principales caractéristiques.

Des tarifs attractifs et très compétitifs

  • 0% de frais d’entrée, de frais de sortie, de frais de versement et de frais d’arbitrage
  • 0,6% / an de frais de gestion sur le fonds en euros Apicil Garanti
  • 0,80% / an de frais de gestion sur les supports en unités de compte
  • Accessible dès 1 000 € investis sur votre contrat LINXEA Zen