Private Equity

Avec votre contrat LINXEA Capitalisation, financez l'économie réelle en participant au développement des entreprises de taille intermédiaires (ETI) ou des petites et moyennes entreprises (PME) non cotées en bourse.

En quoi consite le Private Equity ?

Le « Private Equity » ou Capital Investissement a pour but de financer les Petites et Moyennes Entreprises (PME) ou Entreprise à Taille intermédiaire (ETI) non cotées afin de les accompagner dans leur développement. Ces financements sont majoritairement composés d'actions non cotées ou/et de titres de créances. Avec la Loi Macron du 6 août 2015, cette classe d’actifs est désormais accessible en assurance vie.

Pourquoi investir dans le Private Equity avec son contrat d'assurance vie ?

  • Diversifier son patrimoine en soutenant l’économie réelle à travers des PME / ETI françaises ou étrangères.
  • Améliorer la performance de son contrat : Sur 15 ans, le rendement annuel net du non coté en France est à 10,8% soit 1,5 fois supérieur à celui des marchés d’actions cotées (7,1% pour le CAC40) Source : France Invest / EY. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
  • Bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie.

Bon à savoir

  • La part investie en Private Equity ne doit pas dépasser 10% du versement sur le contrat ou 10% de la valeur atteinte du contrat pour un arbitrage. Ces 10% s’entendent tous supports confondus sur un même contrat
  • La période d’investissement est longue allant de 8 ans à 10 ans et plus, il est conseillé d’immobiliser le capital sur cette période
  • Ces supports sont généralement valorisés bimensuellement
  • Des frais de sorties ou pénalités peuvent être prélevés en cas de rachat avant l’échéance du fonds
  • Ces supports présentent un risque de perte en capital et de liquidité (si la société de gestion n’arrive pas à céder les actifs détenus par le fonds à échéance)

Zoom sur le support FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE

Le support Isatis Capital Vie & Retraite investit sur une sélection de PME françaises jugées rentables, en croissance et disposant d'une équipe dirigeante de qualité ayant ambition de devenir l'un des leaders dans leur métier. Quatre grands secteurs sont privilégiés avec des PME axées principalement vers une clientèle d'entreprise : 1. Logiciel, informatique; digital / 2. Medtech, nutrition, service à la personne / 3. Services aux entreprises / 4. Industrie de pointe.


ISATIS Capital Vie et Retraite
Société de gestion
Code ISIN FR0013222353
Période de souscription Aucune contrainte
Orientation de gestion PME non cotées (50%) et fonds actions PME cotées (50%)
Zone d'investissement France non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
Taux de Frais Annuel Moyen (maximum) 3,42%
Période de détention recommandée 8 ans
Frais de sortie 5% pendant 5 ans(1)
Documents

(1) En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.