Private Equity - Linxea

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Private Equity

Dans le contrat LINXEA Vie vous avez la possibilité d’investir sur des fonds de « Private Equity » aussi appelé fonds de capital-investissement. Votre épargne est investie directement dans le capital de PME ou d’ETI dans le but de favoriser leur croissance. Ce type d’investissement doit être fait sur le long terme et présente un risque de perte en capital.

Pourquoi investir dans le Private Equity avec son contrat d’assurance vie ?

  • Diversifier son patrimoine en soutenant l’économie réelle à travers des PME / ETI françaises ou étrangères.
  • Améliorer la performance de son contrat : sur 15 ans, le rendement annuel net du non coté en France est à 10,8% soit 1,5 fois supérieur à celui des marchés d’actions cotées (7,1% pour le CAC40)(1). Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
  • Bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie.

(1) Source : France Invest / EY

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Document non contractuel édité en novembre 2019, à titre d’information uniquement.

Ce document ne se substitue pas à la documentation de souscription et en particulier la notice assuré disponible sans frais auprès de votre assureur.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques et des frais décrits dans la documentation de souscription.

Les sommes investies sur les supports en unités de compte ne sont pas garanties mais sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers

Tous les supports disponibles

NextStage Croissance ISATIS Capital Vie et Retraite
Société de gestion
Code ISIN
FR0013202108
FR0013222353
Période de souscription
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Orientation de gestion
ETM principalement non cotées en bourse
PME non cotées (50%) et fonds actions PME cotées (50%)
Zone d'investissement
France et Europe
France non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
Frais de gestion de support
1,10 %
2,50 %
Période de détention recommandée
10 ans
8 ans
Frais de sortie
5% pendant 5 ans(1)
0%
Documents

Caractéristiques d'investissement sur Linxea Vie

Vous pouvez investir jusqu’à 100% de votre contrat en Private Equity, dans la limite de 500 000€ par support et 1 000 000€ tout support confondu.

  • La période d’investissement est longue allant de 8 ans à 10 ans et plus, il est conseillé d’immobiliser le capital sur cette période
  • Ces supports sont généralement valorisés bimensuellement
  • Des frais de sorties ou pénalités peuvent être prélevés en cas de rachat avant l’échéance du fonds

Ces supports présentent un risque de perte en capital et de liquidité (si la société de gestion n’arrive pas à céder les actifs détenus par le fonds à échéance).

(1) En cas de désinvestissement ou de décès, des frais seront appliqués à hauteur de 1% des fonds gérés sous forme de titres.

Points Forts
  • Diversification du patrimoine
  • Une classe d'actifs décorrélée des marchés financiers
  • Liquidité offerte par l'assureur
Points Faibles
  • Frais de sortie élevés les 5 premières années
  • Risque de perte en capital

Vous avez des questions ?

Conseils et réponses de l'équipe Linxea