Préalable nécessaire à toute stratégie d’investissement, la détermination du profil d’épargnant repose sur la prise en compte de plusieurs critères : âge, objectifs, horizon de placement, sensibilité au risque.
On distingue généralement 3 profils d’épargnants :
- Le profil prudent caractérisé par une faible exposition au risque
- Le profil équilibré qui vise un juste équilibre entre performance et risque
- Le profil dynamique qui recherche le rendement, moyennant une prise de risque élevée