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Nos allocations stars pour votre contrat

LINXEA Avenir

Pourquoi cette sélection et ces exemples d'allocation ?

Vous avez choisi le contrat LINXEA Avenir pour ses fonds euros performants et son large univers d’investissement. Sage décision !

Pour vous aider à choisir ces unités de compte parmi les 600 supports disponibles, nous vous proposons des exemples de répartitions, appelées « allocations ».

Comment les utiliser ?

Lors de votre souscription, d’un versement complémentaire ou d’un arbitrage, vous pouvez vous appuyer sur ces allocations pour choisir les supports sur lesquels investir.

Déterminez d’abord votre profil investisseur en fonction de vos objectifs de performance et de votre tolérance au risque : du plus prudent, privilégiant les fonds en euros et limitant l’exposition aux marchés, au plus agressif, fortement exposé aux marchés financiers. En optant pour une souscription en ligne, ce profil sera automatiquement proposé, laissez-vous guider.

Pour chaque profil, nous vous proposons une allocation « clé en main ». Vous pouvez l’utiliser en l’état ou la modifier à votre convenance en ajoutant ou supprimant d’autre supports.

Si vous choisissez une souscription papier, il vous suffit de reporter la composition de l’allocation au sein du bulletin.

Quels sont les profils de ces allocations ?

PROFIL

Défensif

Profil défensif 1 2 3

La durée de placement recommandée est de 3 ans minimum

Profil défensif - 30% d'actifs risqués

Points clés de la stratégie d’investissement

Vous privilégiez la sécurité de vos placements à leur potentiel de performance en acceptant un risque de perte en capital limité

Un portefeuille principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro, monétaires, obligataires), avec une part limitée du portefeuille investie sur les marchés actions

PROFIL

Équilibré

Profil équilibré echelle de risque

La durée de placement recommandée est de 4 ans minimum

Profil équilibré - 50% d'actifs risqués

Points clés de la stratégie d’investissement

Vous recherchez une valorisation modérée de votre capital en acceptant des risques de perte en capital liés aux marchés financiers

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro, obligataires, monétaires)

PROFIL

Dynamique

Profil dynamique echelle risque

La durée de placement recommandée est de 5 ans minimum

Profil dynamique - 75% d'actifs risqués

Points clés de la stratégie d’investissement

Vous recherchez une valorisation élevée de votre capital en acceptant des risques de perte en capital élevés liés aux marchés financiers

Une forte exposition aux principaux marchés actions, tout en conservant une part d’actifs sécuritaires

PROFIL

Agressif

Profil agressif

La durée de placement recommandée est de 8 ans minimum

Profil agressif - allocations stars

Points clés de la stratégie d’investissement

Vous recherchez une valorisation très élevée de votre capital à long terme en acceptant des risques de perte en capital très élevés liés aux marchés financiers

Un portefeuille quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires

L'astuce LINXEA

L'astuce LINXEA

La mise en place de versements programmés vous permet de vous constituer régulièrement un capital et de lisser le risque lié aux variations des marchés financiers.

Nos 4 allocations stars

pour vous guider selon votre profil

Allocations diversifiées
Pour une approche diversifiée

défensive

Niveau de risque cible

Profil défensif echelle de risque

Performance annualisée sur 10 ans

4,47%*

Répartition de l’investissement :

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds en euros Suravenir Rendement 70,00
2 Swisslife Funds Defensive FR0010308825 5,00
3 JP Morgan Global Income LU0740858492 5,00
4 Oddo Avenir CR-EUR FR0000989899 5,00
5 Comgest Monde C FR0000284689 5,00
6 Eurose C FR0007051040 5,00
7 Sunny Euro Stratégic A FR0011445436 5,00

Historique des performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Cumulée Annualisée
1 Défensif 6,07 1,46 6,68 6,29 4,19 3,82 2,97 4,28 -0,68 5,18 61,82 4,47
2 Fonds euros 4,12 3,61 3,40 3,34 3,00 2,71 2,13 2,01 1,93 1,38 37,06 2,91

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2019. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.

Pour une approche diversifiée

équilibrée

Niveau de risque cible

Profil équilibré echelle de risque

Performance annualisée sur 10 ans

6,70%*

Répartition de l’investissement :

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds en euros Suravenir Opportunités 50,00
2 Swisslife Funds Defensive FR0010308825 8,33
3 JP Morgan Global Income LU0740858492 8,33
4 Oddo Avenir CR-EUR FR0000989899 8,33
5 Comgest Monde C FR0000284689 8,33
6 Eurose C FR0007051040 8,33
7 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A FR0010321810 8,33

Historique des performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Cumulée Annualisée
1 Équilibré 10,30 -0,99 9,33 9,61 4,65 6,56 3,31 7,21 -2,54 9,86 104,05 6,70
2 Fonds euros 4,12 3,61 3,40 3,34 3,00 2,71 2,13 2,01 1,93 1,38 37,06 2,91

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2019. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.

Pour une approche diversifiée

dynamique

Niveau de risque cible

Profil dynamique echelle risque

Performance annualisée sur 10 ans

10,29%*

Répartition de l’investissement :

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds en euros Suravenir Opportunités 30,00
4 R Valor C EUR FR0011253624 11,67
5 Moneta MultiCaps C FR0010298596 11,67
6 Oddo Avenir CR-EUR FR0000989899 11,67
7 Comgest Monde C FR0000284689 11,67
8 Carmignac Emergents A EUR Acc FR0010149302 11,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A FR0010321810 11,67

Historique des performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Cumulée Annualisée
1 Dynamique 18,16 -8,56 14,76 14,48 6,23 11,52 5,13 13,17 -8,06 20,07 193,78 10,29
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 85,80 5,79

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2019. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.

Pour une approche diversifiée

agressive

Niveau de risque cible

Profil agressif

Performance annualisée sur 10 ans

13,11%*

Répartition de l’investissement :

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta MultiCaps C FR0010298596 16,67
5 R Valor C EUR FR0011253624 16,67
6 Comgest Monde C FR0000284689 16,67
7 Oddo Avenir CR-EUR FR0000989899 16,67
8 Carmignac Emergents A EUR Acc FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A FR0010321810 16,67

Historique des performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Cumulée Annualisée
1 Agressif 24,18 -13,77 19,63 19,25 7,62 15,30 6,42 17,95 -12,34 28,08 288,02 13,11
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 85,80 5,79

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2019. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.

Contrairement aux fonds en euros sans risques, les unités de compte présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Avant de sélectionner tout support d’investissement, nous vous recommandons de lire le(s) Document(s) d’Information Clé d’Investisseur (DICI), ou, le cas échéant, la note détaillée, ou, selon le support son annexe complémentaire de présentation, l’ensemble de ces éléments étant consultable sur LINXEA.com et/ou sur le site de la Société de Gestion mentionnée.

Nos allocations thématiques

Si vous souhaitez dynamiser votre investissement autour de l’immobilier ou de fonds socialement responsables (ISR), nous vous proposons une sélection de fonds adaptés.

Contrairement aux fonds en euros sans risques, les unités de compte présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Avant de sélectionner tout support d’investissement, nous vous recommandons de lire le(s) Document(s) d’Information Clé d’Investisseur (DICI), ou, le cas échéant, la note détaillée, ou, selon le support son annexe complémentaire de présentation, l’ensemble de ces éléments étant consultable sur LINXEA.com et/ou sur le site de la Société de Gestion mentionnée.

Pour une approche à dominante immobilière

Nous vous proposons de diversifier votre portefeuille d’investissement avec des fonds immobiliers.

Le niveau de risque des fonds immobiliers est évalué à 3 sur l’échelle SSRI, cette allocation “immobilière” est donc une allocation équilibrée.

Niveau de risque cible :  

Profil équilibré echelle de risque

Performance annualisée sur 10 ans :

+6,70%*

Répartition de l’investissement :
wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta MultiCaps C FR0010298596 16,67
5 R Valor C EUR FR0011253624 16,67
6 Comgest Monde C FR0000284689 16,67
7 Oddo Avenir CR-EUR FR0000989899 16,67
8 Carmignac Emergents A EUR Acc FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A FR0010321810 16,67

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2019. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.

Pour une approche à dominante socialement responsable

Votre épargne peut aussi être socialement responsable. Cela s’appuie notamment sur le label « ISR » (Investissement Socialement Responsable). Ce label permet d’identifier les fonds d’investissement qui investissent dans des entreprises :

Notre portefeuille diversifié est déjà largement constitué de fonds ISR. Mais si vous souhaitez investir exclusivement dans des fonds socialement responsable, voici un exemple d’allocation que nous vous proposons pour un profil Équilibré.

Niveau de risque cible :  

Profil équilibré echelle de risque

Performance annualisée sur 10 ans :

+6,70%*

Répartition de l’investissement :
wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta MultiCaps C FR0010298596 16,67
5 R Valor C EUR FR0011253624 16,67
6 Comgest Monde C FR0000284689 16,67
7 Oddo Avenir CR-EUR FR0000989899 16,67
8 Carmignac Emergents A EUR Acc FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A FR0010321810 16,67

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2019. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.