Linxea Zen - Linxea

Linxea Zen

Un contrat qui propose deux fonds euro et une belle offre immobilière.

  • 0% de frais d'entrée(1)
  • 0% de frais de versement et d'arbitrage(1)
  • 0,60% de frais de gestion / an

Le conseil Linxea

Le contrat idéal pour débuter en assurance vie.
jusqu'à 1,85%

Rendement

jusqu'à 1,85% nets*
2023

*FONDS EURO EUROFLEX
LES RENDEMENTS PASSÉS NE PRÉJUGENT PAS DES RENDEMENTS FUTURS.
Profil équilibré

3,95%* / an

Performances annualisées des 10 dernières années des allocations stars Linxea

Profil incluant des unités de comptes qui comportent un risque de perte en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
L'avis Linxea

Un contrat qui propose deux fonds euro et une belle offre immobilière. C'est le contrat idéal pour débuter en assurance vie.

Fonds en euros
Frais / conditions
Gestion pilotée
Supports en gestion libre
Documentation

Quel rendement pour
mon fonds en euros ?
Sur le contrat d’assurance vie Linxea Zen, vous avez accès à deux fonds en euros : Apicil Euro Garanti et EuroFlex.
Sur les fonds en euros, votre capital est sécurisé par l’assureur : à 100% sur Apicil Euro Garanti (garantie du capital net des frais sur versements) et à 96% par an sur Euroflex (garantie du capital net des frais sur versements et des frais de gestion annuels de 4% par an).
Fonds en euros
Apicil Euro Garanti
jusqu'à 3,40%
net(1) en 2023
Rendement fonds en euros
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Combien puis-je investir au maximum sur ce fonds euro ? 100% maximum des sommes versées.
Les 50% restants devront être investis en unités de compte. Les « unités de compte » sont des supports d’investissement qui ne garantissent pas le capital versé. Sur ce contrat vous disposez d’un très large choix de supports qui vont du plus défensif au plus agressif.
Fonds en euros
EuroFlex
1%
net(2) en 2023
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Combien puis-je investir au maximum sur ce fonds euro ?
Les 50% restants devront être investis en unités de compte. Les « unités de compte » sont des supports d’investissement qui ne garantissent pas le capital versé. Sur ce contrat vous disposez d’un très large choix de supports qui vont du plus défensif au plus agressif.
(1) Taux de revalorisation du fonds euro Apicil Euro Garanti de LINXEA Zen, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Taux de revalorisation valable sur les contrats dont le taux d’UC est d’au moins 70%
(2) Taux de revalorisation du fonds euro EuroFlex de LINXEA Zen, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Des frais parmi les plus bas du marché...
0% de frais d’entrée, de versement et d’arbitrage.
... pour un contrat accessible dès 500 € :
Versez et retirez à votre rythme et sans contrainte, votre argent reste disponible.
Frais de dossier  0%  
Frais de versement  0%  
Frais d’arbitrage en ligne (1)  0%  
Frais d’entrée sur les unités de compte (2)  0%  
Frais de gestion annuels du fonds euro garanti
0,6%
Frais de gestion annuels du fonds euro EuroFlex
4%
Frais de gestion annuels des unités de compte0,6%
Frais de gestion pilotée par an supplémentaire sur les UC0,2%
Frais de transactions ETF0,15%
Frais des options de gestion  0,2%  
Frais de sortie (3)
  0%  
Tous les frais sont définis dans les conditions contractuelles du contrat.
(1) En dehors de certains supports et options de gestion dont les frais spécifiques sont mentionnés sur les avenants. Pour les arbitrages sous format papier, 1 arbitrage gratuit par année civile puis 15€ + 0,10% par opération.
(2) Hors SCPI, SCI et Trackers
(3) Hors Trackers
Les unités de compte (UC) présentent des risques de perte en capital.

Versements libres

Un versement libre consiste à verser de l’argent sur votre contrat quand vous le souhaitez. Vous pouvez le faire à tout moment via votre espace client par virement, prélèvement ou chèque.

Versement initial minimum
500 €
Versement complémentaire minimum300 €
Minimum par support10 €
Frais0% (hors SCPI, SCI et tracker)
Date de valeur
(au plus tard)
J+3 jours ouvrés

Versements libres programmés

Les versements libres programmés vous permettent d’alimenter régulièrement et automatiquement votre contrat, sous forme de prélèvement. Ils peuvent être modifiés, suspendus ou repris, à tout moment sans frais ni pénalité. La mise en place de versements programmés vous permet d’épargner régulièrement et de diminuer le risque lié aux variations des marchés financiers.

Montant minimum par périodicité

50 €/mois, 100 € par trimestre, 200 € par semestre ou année,

Date de prélèvementLe 10 de chaque mois
Minimum par support10 €
Frais0%
Date de valeur
(au plus tard)
J+3 jours ouvrés

Arbitrages

Un arbitrage est un acte de gestion qui vous permet de réorienter tout ou partie de l’épargne investie sur votre contrat. Vous pouvez par exemple passer du fonds euro à des unités de compte, ou d’une unité de compte à une autre. 

Les unités de compte présentent des risques de perte en capital

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

(1) En dehors de certains supports et options de gestion dont les frais spécifiques sont mentionnés sur les avenants. Pour les arbitrages sous format papier, 1 arbitrage gratuit par année civile puis 15 € + 0,10% par opération”

Montant minimum300 €
Solde minimum par support après arbitrage50 €
Frais d’arbitrage en ligne (1)0%
Date de valeurJ+1 jour ouvré si réalisé avant 21h

Rachats

Le rachat consiste à récupérer tout ou partie de l’épargne investie sur votre contrat. Vous pouvez en faire à tout moment, sans frais et sans pénalités (hors fiscalité applicable au moment du rachat).

Montant minimum 500 €
Solde minimum sur le contrat 1 000 €
Frais 0%
Date de valeur
(au plus tard)
J+5 jours ouvrés

Rachats partiels programmés

Cette option peut être mise en place à tout moment et vous permet de récupérer une partie de votre épargne automatiquement et régulièrement.

Montant minimum sur le contrat10 000 €
Montant minimum300 € par mois ou trimestre
600 € par semestre ou année
Frais0%

Avances

Il s’agit d’un prêt consenti par l’assureur. Si vous avez besoin de liquidité et que vous ne souhaitez pas faire de rachat sur votre contrat, vous pouvez faire une demande auprès de l’assureur. Celle-ci est soumise à conditions et à l’acceptation de l’assureur.

Montant minimum1 000 €
Montant maximumSur demande
Taux d’intérêtSur demande

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

3,73%

Performance 2023

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).


Les performances passés ne préjugent pas des performances futures.

Profil Défensif 25% d'actifs risqués
7,18%

Performance 2023

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Les performances passés ne préjugent pas des performances futures.

Profil ÉQUILIBRÉ 50%
6,98%

Performance 2023

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

Les performances passés ne préjugent pas des performances futures.

Profil DYNAMIQUE 75%
11,52%

Performance 2023

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Les performances passés ne préjugent pas des performances futures.

2 modes de gestion possibles

Gestion libre Gestion pilotée
Autonomie : Sélectionnez vous-même vos supports d’investissement parmi 2 fonds euros, et + 450 supports dont +30 supports immobiliers

Tranquillité : Déléguez la gestion financière de votre contrat à un professionnel de la finance          

Liberté : Arbitrez sans frais quand vous le souhaitez pour un contrat toujours en adéquation avec vos projets
Cohérence : Bénéficiez d’allocations en accord avec votre profil de risque et vos objectifs de performances
Conseil : Bénéficiez à tout moment d’un coup de pouce dans votre sélection grâce aux allocations stars Linxea et à nos conseillers en investissement financier
Suivi : Consultez les reportings réguliers où le gérant détaille sa stratégie et explique ses choix d’arbitrage.
Avec la gestion pilotée, un expert s'occupe de vous
La gestion pilotée s’adresse à ceux qui manquent de temps ou de connaissances des marchés financiers.
Si vous choisissez ce mode de gestion, un expert des marchés va prendre en main votre épargne. Il va faire évoluer la répartition de votre argent dans le temps en choisissant les supports d’investissements de votre contrat les plus adaptés.
Il respectera scrupuleusement le profil que vous aurez choisi :
Profil DÉFENSIF
Profil DÉFENSIF
Niveau de risque souhaité
Profil Défensif 25% d'actifs risqués
Profil ÉQUILIBRÉ
Profil ÉQUILIBRÉ
Niveau de risque souhaité
Profil ÉQUILIBRÉ 50%
Profil DYNAMIQUE
Profil DYNAMIQUE
Niveau de risque souhaité
Profil DYNAMIQUE 75%
Profil AGRESSIF
Profil AGRESSIF
Niveau de risque souhaité
A noter : seul le fonds Apicil euro garanti est accessible en gestion pilotée.

Qui fait quoi ?

Vous

Vous déterminez votre profil de risque puis vous déléguez la gestion de votre épargne à l’assureur.

Le professionnel de la finance

C’est un expert des marchés
financiers qui a pour objectif
de vous faire saisir les
meilleures opportunités
d’investissement.

L'assureur

Applique l’allocation conseillée par la société de gestion.
Les avantages de la gestion pilotée au sein de votre contrat Linxea Zen
Retrouvez plus d'informations sur la gestion pilotée
Retrouvez les reportings et les performances par profil depuis le lancement de la gestion pilotée.

Tous les supports disponibles
En gestion libre, c'est à vous de choisir la répartition de vos investissements. Sur Linxea Zen, vous disposez d’un large choix de supports financiers parmi lesquels :

Valorisez votre épargne en favorisant des fonds qui respectent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance grâce à notre outil sélecteur de fonds qui permet de sélectionner les fonds en accord avec vos convictions.

Découvrez les options disponibles pour programmer vos arbitrages

Ces options vous sont proposées dans le cadre de la gestion libre pour vous aider à bien gérer votre contrat. Elles vous permettent de programmer des arbitrages qui se déclenchent en fonction de l’évolution des marchés financiers et des paramètres que vous aurez choisis.

Vous pouvez à tout moment les mettre en place en remplissant le formulaire dédié dans votre espace client.

Sécurisation des plus-values

Cette option permet de sécuriser automatiquement les plus-values réalisées par les unités de compte en les transférant sur le fonds euro Apicil Euro Garanti.

Vous sécurisez ainsi progressivement les gains réalisés.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
10 000 €
Montant minimum de l’arbitrage
300€
Seuils de plus-value
10%,15% ou 20% 
PériodicitéQuotidienne
Support de sécurisation
Apicil Euro Garanti
Frais
0,2%

Arbitrages programmés

Cette option permet de programmer des arbitrages du capital investi sur le fonds euro vers des unités de compte. Vous choisissez à la fois le montant et la durée de ces investissements.

Vous pouvez ainsi diversifier votre épargne tout en lissant votre risque sur les marchés financiers.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
10 000 €
Montant minimum de l’arbitrage
300 €
Affectation minimum par support d’arrivée
50 €
Périodicité

Mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle

Durée
Libre
Frais
0,2%
Vous ne souhaitez pas choisir seul vos supports ?
Optez pour la gestion pilotée et déléguez à des experts la gestion financière de votre épargne !

Souscrire / gérer votre contrat
Souscription en ligne

Vous pouvez souscrire 100% en ligne si vous êtes à la fois :

  • Majeur capable
  • Résident fiscal en France
  • De nationalité française

Dans tous les autres cas vous devrez passer par la souscription papier.

Souscription papier

Dans certains cas vous devrez remplir un dossier papier et nous le renvoyer par voie postale.
Quels cas sont concernés ?

  • les personnes mineures,
  • les co-souscriptions,
  • les personnes qui n’ont pas la nationalité française.
Documents utiles

Vous pouvez réaliser une partie des opérations de gestion (versement, arbitrage, rachat…) directement en ligne dans votre espace assureur Apicil.

Pour certaines opérations spécifiques (mise en place de versements programmés, avances, rachat total…), nous vous invitons à télécharger les documents dans votre espace client LINXEA et nous les renvoyer par courrier.

L’ensemble des informations présentes sur cette page sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle.
Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat.
Documents utiles

Vous pouvez réaliser une partie des opérations de gestion (versement, arbitrage, rachat partiel…) directement en ligne dans votre espace assureur Suravenir.

Pour certaines opérations spécifiques (mise en place de versements programmés, avances, rachat total…), nous vous invitons à télécharger les documents dans votre espace client LINXEA et nous les renvoyer par courrier.

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  • Capitalisation Capitalisation
  • PEA PEA
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Linxea Zen est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupports assuré par APICIL Epargne, entreprise régie par le Code desAssurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 14 684 625 Euros dont le siège social est situé 38 rueFrançois Peissel – 69300 Caluire et Cuire enregistrée au RCS de Lyon sous le numéro 440 839 942. Ce contrat est distribué par LINXEA. Ledocument d’informations clés du contrat d’assurance vie, ainsi que les documents d’informations clés/documents d’informations spécifiques des supports en Euros et/ou en Unités de compte sont disponibles sur simple demande auprès de LINXEA et/ou sur le site offi ciel de l’AMF www.amf-france.org et/ou sur le site www.mesdocumentspriips.fr/apicil.
* Rendement historique, net de frais et brut de fiscalité, correspondant à l'allocation star Linxea équilibrée , investie jusqu'à 50 % en unités de comptes. 
**En dehors de certains supports et options de gestion dont les frais spécifiques sont mentionnés sur les avenants. Pour les arbitrages sous format papier, 1 arbitrage gratuit par année civile puis 15 € + 0,10% par opération