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LINXEA Vie
Ces distinctions ont été attribuées par les journalistes des publications citées en fonction de leurs propres critères d’analyse. La durée de validité de ces récompenses est de un an à compter de la date de leur attribution.

LINXEA Vie

Le pionnier des contrats internet, monté en 2001 avec Generali.

Les plus du contrat

  • 0% de frais d'entrée(1)
  • 0% de frais de versement et d'arbitrage(1)
  • 0,60% de frais de gestion / an sur les unités de compte

Le conseil LINXEA

Le contrat idéal pour optimiser la rémunération de votre épargne de précaution.

Rendement

2,25% nets*
2018

*FONDS EURO NETISSIMA(2)
LES RENDEMENTS PASSÉS NE PRÉJUGENT PAS DES RENDEMENTS FUTURS ET NE SONT PAS CONSTANTS DANS LE TEMPS.

Quel rendement pour mon épargne ?

Sur le contrat d’assurance vie LINXEA VIE, vous avez accès à deux fonds en euros performants, Eurossima et Netissima.

Sur ces fonds en euros votre capital net de frais de gestion est sécurisé à 100% et disponible à tout moment grâce à des rachats en ligne en 72 heures (voir conditions générales).

Fonds en euros
Eurossima

+1,65% nets en 2018(1)

Combien puis-je investir au maximum sur ce fonds euro ?

100% des sommes versées

sans limite de montant

Votre capital est sécurisé et il produit des intérêts chaque année qui viennent s’ajouter à votre épargne.

Vous pouvez placer jusqu’à 100% de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, sans contrainte d’investissement en unités de compte. Contrairement au fonds en euros, les unités de compte n’offrent pas de garantie sur le capital investi.

(1) Taux de revalorisation du fonds en euros Eurossima de LINXEA Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre des garanties décès souscrites, au mandat d’arbitrage et aux options de gestion du contrat. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. 

Fonds en euros
Netissima

+2,25% nets en 2018(2)

Combien puis-je investir au maximum sur ce fonds euro ?

70% maximum des sommes versées-2

sans limite de montant

Les 30% restants devront être investis sur des unités de compte.

Les « unités de compte » sont des supports d’investissement qui ne garantissent pas le capital versé puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. Sur ce contrat vous disposez d’un très large choix de supports qui vont du plus défensif au plus agressif.

(2) Taux de revalorisation du fonds Netissima de LINXEA Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre des garanties décès souscrites, au mandat d’arbitrage et aux options de gestion du contrat. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Faites-vous aider pour choisir vos supports en unités de compte

Trop de choix de supports d’investissement ? LINXEA met à votre disposition une sélection de Fonds Stars. Ces fonds ont été sélectionnés pour la qualité et la régularité de leurs performances dans le temps.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Des frais bas négociés...

0% de frais d’entrée, de versement et d’arbitrage.

Frais de dossier0%
Frais de versement0%
Frais d’arbitrage0%
Frais d’entrée sur les unités de compte(1)0%
Frais de sortie0%
Frais des options de gestion0%
Frais de gestion des fonds euro0,75% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6% / an
Frais de transactions ETF0%
Frais de gestion pilotée0,2% / an supplémentaire sur les UC

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.
(1) Hors SCPI et SCI 
Les unités de compte (UC) présentent des risques de perte en capital.

… pour un contrat accessible dès 300 € :

Versez et retirez à votre rythme et sans contrainte, votre argent reste disponible.

  • Versement initial dès 300 €
  • Versement libre dès 300 €
  • Versements programmés dès 50 €/mois
  • Rachat dès 1 000 €

Versements libres

Un versement libre consiste à remettre de l’argent ponctuellement sur votre contrat. Vous pouvez le faire à tout moment, par chèque ou par prélèvement, en ligne ou par courrier.

Versement initial minimum
300 € 
Versement complémentaire minimum300 € 
Minimum par support25 €
Frais0% (hors SCPI)
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Versements libres programmés

Les versements libres programmés vous permettent d’alimenter régulièrement et automatiquement votre contrat, sous forme de prélèvement. Ils peuvent être modifiés, suspendus ou repris, à tout moment sans frais ni pénalité. La mise en place de versements programmés vous permet d’épargner régulièrement et de valoriser au mieux votre épargne sur le long terme en lissant les variations des marchés financiers.

Montant minimum par périodicité50 €/mois ou 150 € par trimestre, 300 € par semestre ou année
Date de prélèvementLe 10 de chaque mois
Minimum par support25 €
Frais0%
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Arbitrages

Un arbitrage est un acte de gestion qui vous permet de réorienter l’épargne investie sur votre contrat. Vous pouvez par exemple passer du fonds euros à des unités de compte, ou d’une unité de compte à une autre.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum200 €
Solde minimum par support après arbitrage25 €
Frais0% (hors option de gestion)
Date de valeurJ+2 jours ouvrés
J+1 jour ouvré si réalisé en ligne  avant 16h

Rachats

Le rachat consiste à récupérer tout ou partie de l’épargne investie sur votre contrat. Vous pouvez en faire à tout moment, sans frais et sans pénalités (hors fiscalité applicable au moment du rachat).

Montant minimum1 000 €
Solde minimum sur le contrat500 €
Frais0%
Date de valeurJ+5 jours ouvrés

Rachats partiels programmés

Cette option peut être mise en place à tout moment et vous permet de récupérer une partie de votre épargne automatiquement et régulièrement.

Montant minimum sur le contrat5 000 €
Montant minimum150 € par mois, trimestre, semestre ou année
Frais0%

Avances

Il s’agit d’un prêt consenti par l’assureur. Si vous avez besoin de liquidité et que vous ne souhaitez pas faire de rachat sur votre contrat, vous pouvez faire une demande auprès de l’assureur. Celle-ci est soumise à conditions et à l’acceptation de l’assureur.

Montant minimum2 000 €
Montant maximum60% de l’encours
Taux d’intérêtSur demande

Envie d'en savoir plus sur nos autres contrats d'assurance vie ?

Nous vous proposons les meilleurs offres du marché, vous pouvez les retrouver sur notre outil comparatif d’assurance vie. Vous pourrez comparer les rendements, les frais, les supports disponibles…

Comment gérer votre contrat : seul ou accompagné ?

Seul

La gestion libre

Vous choisissez tout seul la manière dont vous allez investir votre épargne. Vous décidez de la proportion de fonds euro sans risque qui vous convient mais aussi de la répartition sur d’autres supports non garantis en capital.

Sur LINXEA Vie, il existe 580 supports disponibles, qui vont du plus risqué au moins risqué. Vous pourrez ainsi composer votre répartition sans contrainte.

Si vous avez peur de ne pas vous y retrouver, nous avons effectué une sélection de Fonds Stars pour vous faciliter la vie.

Accompagné

La gestion pilotée

Vous confiez la gestion de votre épargne à un professionnel. Il prendra les décisions d’investissement pour vous tout en respectant le niveau de risque que vous aurez défini. La gestion pilotée a recours à des investissements en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.

Tout en étant autonome dans ses décisions, il vous communique des reportings réguliers où il détaille sa stratégie et explique ses performances.

En résumé, vous ne faites rien et il s’occupe de tout.

Si vous souhaitez reprendre la main sur la gestion de votre épargne, c’est possible à tout moment, sans frais, vous repasserez alors en gestion libre.

Avec la gestion pilotée, un expert s'occupe de tout

La gestion pilotée s’adresse à ceux qui manquent de temps ou de connaissances des marchés financiers.

Si vous choisissez ce mode de gestion, un expert va prendre en main votre épargne. Il va faire évoluer la répartition de votre argent dans le temps en choisissant les supports d’investissements de votre contrat les plus adaptés.

Il respectera scrupuleusement le profil que vous aurez choisi :

Profil DÉFENSIF

Niveau de risque souhaité

Echelle de risque 3

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions). 

Profil ÉQUILIBRÉ

Niveau de risque souhaité

Echelle de risque 4

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires). 

Profil DYNAMIQUE

Niveau de risque souhaité

Echelle de risque 5

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires). 

Profil AGRESSIF

Niveau de risque souhaité

Echelle de risque 6-7

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires). 

A noter : seul le fonds euro Netissima est accessible en gestion pilotée.

Les avantages de la gestion pilotée

  • Accessible dès 300 €
  • Versements programmés dès 50 € par mois
  • Possibilité de résilier à tout moment sans frais
  • Seulement 0,20% / an de frais supplémentaire sur les unités de compte

Retrouvez plus d'informations sur la gestion pilotée

Retrouvez les reportings et les performances par profil depuis le lancement de la gestion pilotée.

Tous les supports disponibles

En gestion libre, c'est à vous de choisir la répartition de vos investissements :

  • 2 fonds en euros pour sécuriser votre épargne
  • 580 supports non garantis en capital disponibles en gestion libre couvrant tous les secteurs et toutes les zones géographiques, avec des référencements réguliers et des exclusivités internet
  • Le + LINXEA : 19 fonds stars ont été sélectionnés par LINXEA pour vous aider dans le choix de vos supports

Fonds stars / Allocations types

Vous êtes perdu dans le choix des fonds sur lesquels investir ? Découvrez les coups de cœur de LINXEA.
Voici notre sélection classée par catégorie et niveau de risque.

Les fonds monétaires ou obligataires court terme

Les gérants de fonds monétaires ou obligataires à court terme investissent majoritairement dans des supports de dette court terme. Leur objectif est de générer une performance très stable et régulière dans le temps. La prise de risque se veut minimale , ce qui limite les risques de perte en capital mais aussi les performances potentielles.

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
R Credit Horizon 12M C EUR
FR0010697482
★★★★Une politique de gestion très peu volatile et très adaptée « pour court terme »En savoir plus
Carmignac Sécurité A EUR Acc
FR0010149120
Carmignac★★★★★Un historique de performance très convaincant pour cette gestion obligataireEn savoir plus
Trusteam Optimum A
FR0007072160
Trusteam Finance★★★Une gestion très défensive qui a prouvé sa robustesse dans le tempsEn savoir plus

Les fonds obligataires

Les gérants de fonds obligataires investissent majoritairement dans des obligations, c’est-à-dire les dettes émises par les entreprises ou les états. Certains de ces fonds peuvent investir de manière marginale dans les actions pour profiter d’opportunité d’investissement.

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Candriam Patrimoine Oblig-inter
FR0011445436
candriam★★★★Echelle de risque 2Une expertise historique reconnue pour ce fonds performantEn savoir plus

Les fonds diversifiés - flexibles

Les gérants de fonds diversifiés sont libres d’investir dans un éventail de classe d’actifs, actions, obligations, titres liés à l’immobilier, d’instruments monétaires et devises. Leur objectif est de générer une performance stable et régulière dans le temps avec une volatilité maîtrisée.

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Swiss Life Funds (F) Defensive P
FR0010308825
SwissLife★★★★★Echelle de risque 3Fonds diversifié aux performances régulières. C’est un des meilleurs de sa catégorie.En savoir plus
R Valor C EUR
FR0011253624
★★★★★Echelle de risque 5Une gestion « 100% carte blanche » où l’objectif est la recherche de performance. L’investisseur acceptera une prise de risque discrétionnaire.En savoir plus
M&G (Lux) Optimal Income Fund
LU1670724373
mg investments★★★★★Echelle de risque 3Un gérant star pour ce fonds flexible majoritairement obligataire.En savoir plus
Edmond de Rothschild Fund Income Europe
LU0992632538
edmond de Rothschild★★★★★Echelle de risque 4Pour ceux qui recherchent une performance régulière à travers une gestion flexible.En savoir plus

Les fonds actions PME (petites et moyennes entreprises)

Les gérants de fonds diversifiés sont libres d’investir dans un éventail de classe d’actifs, actions, obligations, titres liés à l’immobilier, d’instruments monétaires et devises. Leur objectif est de générer une performance stable et régulière dans le temps avec une volatilité maîtrisée.

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Keren Essentiels
FR0011271550
Keren Finance★★★★★Echelle de risque 5Une gestion de conviction pour ce fonds qui détecte les meilleures PME françaises.En savoir plus
Oddo Avenir CR-EUR
FR0000989899
oddo★★★★Echelle de risque 5Crée en 1992 c’est le fonds référence sur cette thématique des PME françaises.En savoir plus

Les fonds actions françaises et européennes

Les gérants de fonds actions françaises et européennes peuvent investir exclusivement dans les actions des sociétés françaises et de la Zone Euro cotées en bourse. Leur performance est dépendante de l’évolution des marchés actions européens à la hausse comme à la baisse. Leur valorisation peut subir des variations importantes mais cette volatilité peut être réduite dans le cadre d’un investissement à long terme. 

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Fidelity France Fund
LU0048579410
Fidelity★★★Echelle de risque 5Un fonds de conviction sur les actions françaises piloté par un gérant expérimenté.En savoir plus
Moneta MultiCaps C
FR0010298596
Moneta asset management★★★★★Echelle de risque 5Ce fonds tient ses promesses dans la durée. Il est géré depuis son lancement en 2006 par le fondateur de la société Moneta AM.En savoir plus

Les fonds actions internationales

Les gérants de fonds actions internationales peuvent investir dans les actions sur tous les marchés mondiaux. Leur performance est dépendante de l’évolution des marchés actions à la hausse comme à la baisse. Leur valorisation peut subir des variations importantes mais cette volatilité peut être réduite dans le cadre d’un investissement à long terme. 

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Comgest Monde C

FR0000284689
comgest★★★★Echelle de risque 5Une approche « rendement / risque éprouvé » qui en fait probablement l’un des meilleurs fonds actions internationales existant.En savoir plus
H2O MultiEquities R
FR0011008762
H2O Asset Management★★★Echelle de risque 6Une équipe de gestion aux convictions affirmées qui a des objectifs de performances élevées en contrepartie d’une volatilité élevée.En savoir plus

Les fonds émergents

On désigne par émergent les pays ou marchés en voie de développement. Ces marchés sont considérés comme plus risqués car ils connaissent une forte volatilité et peuvent parfois manquer de liquidité. Ils bénéficient souvent d’une croissance économique soutenue et donc de perspectives de rendement plus élevées que celles des marchés développés. 

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Magellan C
FR0000292278
comgest★★★★Echelle de risque 6Une approche « rendement / risque éprouvé » qui en fait probablement l’un des meilleurs fonds actions internationales existant.En savoir plus

Les fonds thématiques

Les gérants des fonds thématiques investissent principalement sur des entreprises en lien avec le secteur ou la thématique sélectionnée.
NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
CPR Silver Age
FR0010917658
cpr asset management★★★Echelle de risque 5Les enjeux du vieillissement de la population comme moteur de performance.En savoir plus
Pictet Water
LU0104884860
PICTET Asset Management★★★★Echelle de risque 5Saisir les opportunités liées aux défis de l’or bleu.En savoir plus

Les fonds Long / Short - Alternatifs

Les gérants de fonds Long / Short ont pour objectif de réduire les risques de marché en prenant à la fois des positions acheteuses et des positions vendeuses sur les marchés actions. Les positions acheteuses permettent de profiter de la hausse des marchés et les positions vendeuses permettent de saisir des opportunités en cas de baisse des marchés. 

NOM – CODE ISINSOCIÉTÉ DE GESTIONNOTATION MORNINGSTAR (1)ÉCHELLE DE RISQUE (2)L’AVIS DE LINXEA 
Sycomore L/S Opportunities R
FR0010363366
Sycomore AMNCEchelle de risque 4Une gestion opportuniste flexible qui allie positions actions acheteuses (long) et vendeuses (short).En savoir plus
H2O MultiEquities R
FR0011008762
BDL Capital ManagementNCEchelle de risque 4La vigilance comme ligne directrice pour l’un des poids lourds de sa catégorie.En savoir plus

(1) Notations en date du 30/07/2019 (date de mise à jour des informations). Ces notations sont susceptibles d’évoluer dans le temps. (2) Echelle de risque en date du 30/07/2019. Echelle de risque allant de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé) ; le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. La catégorie de risque associée à ces fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. Source : Morningstar.

Allocations types : des exemples de répartition pour votre épargne

Nous vous proposons 4 exemples de portefeuilles afin de vous inspirer en fonction de votre profil de risque.

Astuce LINXEA

L’astuce LINXEA

La mise en place de versements programmés vous permet de vous constituer régulièrement un capital et de lisser le risque lié aux variations des marchés financiers.

Pour une approche défensive

Niveau de risque cible :  

Echelle de risque 2

Performance annualisée sur 10 ans : +4,55%*

Répartition de l’investissement :

* Performances constatées entre le 31/12/2008 et le 31/12/2018, voir tableau ci-après. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Pour une approche équilibrée

Niveau de risque cible :  

Echelle de risque 3

Performance annualisée sur 10 ans : +5,18%*

Répartition de l’investissement :

* Performances constatées entre le 31/12/2008 et le 31/12/2018, voir tableau ci-après. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Pour une approche dynamique

Niveau de risque cible :  

Echelle de risque 4

Performance annualisée sur 10 ans : +6,01%*

Répartition de l’investissement :

* Performances constatées entre le 31/12/2008 et le 31/12/2018, voir tableau ci-après. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Pour une approche agressive

Niveau de risque cible :  

Echelle de risque 5

Performance annualisée sur 10 ans : +6,93%*

Répartition de l’investissement :

* Performances constatées entre le 31/12/2008 et le 31/12/2018, voir tableau ci-après. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Un investisseur qui aurait mis en place ces exemples d’allocations au 02/01/2008 aurait connu les performances ci-dessous. Toutes les données sont le résultat de simulations historiques visant à reproduire le comportement de ces allocations dans le passé.

Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion des unités de compte, hors frais de gestion de nos contrats et hors fiscalité. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

wdt_ID Répartition 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Cumulée Annualisée
1 100% euros 4,69 4,40 4,12 3,61 3,40 3,31 2,99 2,71 2,13 2,00 1,93 41,41 3,53
2 70% euros / 30% UC* -3,50 10,06 6,92 2,48 6,49 6,73 4,68 4,72 3,41 5,89 -1,73 55,99 4,55
3 50% euros / 50% UC* -8,96 14,39 8,88 1,72 8,60 8,95 5,72 5,93 4,15 8,11 -3,69 65,70 5,18
4 30% euros / 70% UC* -23,30 22,65 13,83 -6,22 13,33 17,96 8,11 11,91 6,97 13,24 -8,92 79,22 6,01
5 100% UC* -35,30 35,31 19,02 -10,83 18,73 24,90 10,13 15,28 8,56 16,69 -11,83 95,42 6,93
6  CAC 40 -42,68 22,32 -3,34 -16,95 15,23 17,99 8,53 8,53 4,86 9,26 -10,95 -15,74 -1,70
  • Les unités de compte présentent un risque de perte en capital

Fonds euro

NETISSIMA

+2,25% nets en 2018(1)

Chaque versement doit comporter 30% minimum en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

Principe de fonctionnement

A la fin de chaque année, les intérêts versés sont définitivement acquis et sécurisés grâce à un effet cliquet.

Stratégie d'investissement

Netissima vous permet de sécuriser votre épargne tout en bénéficiant de sa composition à dominante immobilière afin de dynamiser sa performance.

Historique des rendements

Fonds euro Netissima - historique des performances
Légende graphiques

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

Composition du fonds au 31/12/2018

Composition Fonds euro Netissima 31122018

Conditions d'investissement

Souscriptions – versements complémentaires – versement programmés – arbitrages : ce fonds en euros est accessible sans limite de montant avec un minimum de 30% en unités de compte*.
*Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Rachat partiel du fonds euro : en cas de rachat partiel en cours d’année, le taux de rendement appliqué aux sommes issues du fonds en euros est égal à 100% du taux qui sera servi sur l’année, au prorata temporis. Vous toucherez la participation aux bénéfices que vous ayez ou non une somme investie sur le fonds en euros au moment de son versement.

Rachat total : en cas de rachat total, le taux de rendement appliqué est le Taux Minimum Garanti. Il est donc préférable d’effectuer un rachat partiel, et de laisser le minimum pour recevoir le taux plein, et effectuer après le versement de la participation aux bénéfices, son rachat total.

Gestion Pilotée : ce fonds est accessible en gestion pilotée. La proportion investie dépend de votre profil de risque.

Opérations et options éligibles :

  • Versements complémentaires
  • Versements programmés
  • Rachats
  • Arbitrages
 

Documents applicables

EUROSSIMA

+1,65%
nets en 2018(2)

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.
 

Principe de fonctionnement

A la fin de chaque année, les intérêts versés sont définitivement acquis et sécurisés grâce à un effet cliquet.

Stratégie d'investissement

Ce fonds historique de Generali s’appuie principalement sur des signatures obligataires de qualité, pour maximiser la création de valeur en fonction des opportunités de marché.

Historique des rendements

Fonds euro Eurossima - historique des performances
Légende graphiques

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

Composition du fonds au 31/12/2018

Composition Fonds euro Eurossima 31122018

Conditions d'investissement

Souscriptions – versements complémentaires – versement programmés – arbitrages : ce fonds est accessible sans limite de montant et il peut représenter 100% de vos investissements.

Rachat partiel du fonds euro : en cas de rachat partiel en cours d’année, le taux de rendement appliqué aux sommes issues du fonds en euros est égal à 100% du taux qui sera servi sur l’année, au prorata temporis. Vous toucherez la participation aux bénéfices que vous ayez ou non une somme investie sur le fonds en euros au moment de son versement.

Rachat total : en cas de rachat total, le taux de rendement appliqué est le Taux Minimum Garanti. Il est donc préférable d’effectuer un rachat partiel, et de laisser le minimum pour recevoir le taux plein, et effectuer après le versement de la participation aux bénéfices, son rachat total.

Gestion Pilotée : ce fonds n’est pas accessible en gestion pilotée. 

Opérations et options éligibles :

  • Versements complémentaires
  • Versements programmés
  • Rachats
  • Arbitrages
  • Toutes les options d’arbitrages programmés

Documents applicables

Informations complémentaires

  • Taux minimum garanti en 2019 : 0,20%
  • Frais de gestion : 0,75% / an
  • Participation aux bénéfices : 85% (sauf pour les contrats souscrits avant le 1er janvier 2017 : 100% sur le fonds euro Eurossima)

(1) Taux de revalorisation du fonds en euros à capital garanti Netissima de LINXEA Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès.
(2) Taux de revalorisation du fonds en euros à capital garanti Eurossima de LINXEA Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. L’assureur s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte mais non sur leur valeur, qu’il ne garantit pas.

OPVCM

Les OPCVM sont des supports d’investissement gérés par des professionnels des marchés financiers pour le compte d’un grand nombre d’investisseurs. Ils sont classés par catégorie (actions, obligations, immobilier, zone géographique, thématique…).

Une bonne stratégie d’investissement étant basée sur la diversification, n’hésitez pas à en sélectionner plusieurs. Ils représentent néanmoins un risque de perte en capital.
Nous mettons à votre disposition un outil qui vous permet de comparer leur historique de performance et leur niveau de risque. A vous de jouer.

Supports immobiliers

Dans un contrat d’assurance vie vous avez la possibilité d’investir dans des supports immobilier (SCPI, SCI, OPCI) avec une fiscalité privilégiée. Si vous êtes amateur de revenus réguliers, ce type d’investissement s’adresse à vous.

Les SCPI, SCI et OPCI sont une alternative à un investissement immobilier en direct avec un objectif identique : acheter de l’immobilier. Investir dans des SCPI offre de nombreux avantages qui permettent à tous d’investir en immobilier sans les contraintes de la gestion des biens.

A noter : les unités de compte SCPI supportent des frais lors de leur souscription qui leur sont propres, ceux-ci sont indiqués dans les avenants. Les SCPI sont des supports éligibles par avenant, sous réserve de disponibilité auprès des assureurs. Les SCPI sont des supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leurs valeur qu’il ne garantit pas.

Les avantages du contrat LINXEA Vie

  • 90% des loyers SCPI réinvestis en SCPI chaque trimestre
  • Une liquidité garantie par l’assureur Generali Vie
  • Aucune pénalité en cas de rachat
Supports immobiliers disponibles sur LINXEA Vie

(1) TDVM : Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM). Anciennement connu sous le nom de Taux de rendement avant juillet 2012, il représente le revenu brut (avant prélèvements) d’une année donnée, divisé par le prix acquéreur moyen de cette même année. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Acheter des parts de SCPI est un investissement dont la valeur peut varier dans le temps : il s’agit d’un investissement long terme dont la liquidité est limitée, il existe un risque de perte en capital et les revenus ne sont pas garantis.

Trackers / ETF

Les trackers (aussi appelés ETF) sont des supports financiers qui visent à reproduire la performance d’un indice boursier sous-jacent. Les ETF sont un support financier dynamique qui présentent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas éligibles aux versements programmés.

Vous pouvez consulter les ETF disponibles dans ce contrat sur le tableau suivant :

Actions en direct (Titres vifs)

Dans le contrat LINXEA Vie, vous pouvez acheter des actions en direct comme vous le feriez dans un PEA tout en conservant la flexibilité d’un contrat d’assurance vie car votre argent reste disponible.

Si vous souhaitez investir directement dans le capital de grandes entreprises car vous êtes convaincu de leur solidité financière et de leur potentiel de valorisation l’investissement en titres vifs est fait pour vous.

A noter : les unités de compte titres vifs sont accessibles à partir de 10 000 € par action et supportent des frais lors de leur souscription qui leur sont propres, ceux-ci sont indiqués dans les avenants. Les titres vifs sont des supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.

Les plus :

  • Pas d’impôt sur les plus-values en cas d’achat et de vente au sein du contrat
  • Pas de droit de succession dans la limite de 150 000 € par bénéficiaire
  • La possibilité d’utiliser le fond en euros à capital garanti comme support d’attente après la vente de vos actions
Liste des supports disponibles
wdt_ID Libellé du support Code ISIN Secteur d’activité Place de cotation Indices principaux Classe d’actif
113 AIR LIQUIDE SA FR0000120073 Basic Materials Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
114 AIRBUS SE NL0000235190 Industrials Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Actions européennes
115 BNP PARIBAS FR0000131104 Financial Services Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
116 DANONE FR0000120644 Consumer Defensive Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
117 ENGIE FR0010208488 Utilities Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
118 ESSILORLUXOTTICA FR0000121667 Healthcare Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
119 KERING FR0000121485 Consumer Cyclical Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
120 L’OREAL FR0000120321 Consumer Defensive Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
121 LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI FR0000121014 Consumer Cyclical Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
122 ORANGE FR0000133308 Communication Services Euronext Paris Eurostoxx50 Classe d’actions Françaises
Libellé du support Code ISIN Secteur d’activité Place de cotation Indices principaux Classe d’actif

Private Equity

Dans le contrat LINXEA Vie vous avez la possibilité d’investir sur des fonds de « Private Equity » aussi appelé fond de capital-investissement. Votre épargne est investie directement dans le capital de PME ou d’ETI dans le but de leur permettre d’accélérer leur croissance. Ce type d’investissement doit être fait sur le long terme et présente un risque de perte en capital.

Pourquoi investir dans le Private Equity avec son contrat d’assurance vie ?

  • Diversifier son patrimoine en soutenant l’économie réelle à travers des PME / ETI françaises ou étrangères.
  • Dynamiser la performance de son contrat : sur 15 ans, le rendement annuel net du non coté en France est de 10,8 % soit 1,5 fois supérieur à celui des marchés d’actions cotées (7,1 % pour le CAC40)(1). Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
  • Bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie.

(1)Source : France Invest / EY

Performances SpiricaPrivateEquity sur 15 ans

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Support FCPR ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE

Le support Isatis Capital Vie & Retraite investit sur une sélection de PME françaises jugées rentables, en croissance et disposant d’une équipe dirigeante de qualité ayant ambition de devenir l’un des leaders dans leur métier. Quatre grands secteurs sont privilégiés avec des PME axées principalement vers une clientèle d’entreprise : 1. Logiciel, informatique, digital / 2. Medtech, nutrition, service à la personne / 3. Services aux entreprises / 4. Industrie de pointe.

 ISATIS Capital Vie et Retraite
Société de gestionIsatis Capital
Code ISINFR0013222353
Période de souscriptionAucune contrainte
Orientation de gestionPME non cotées (50%) et fonds actions PME cotées (50%)
Zone d’investissementFrance non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
Taux de Frais Annuel Moyen (maximum)3,42%
Période de détention recommandée8 ans
Frais de sortie5% pendant 5 ans(1)
DocumentsInformations spécifiques

(1) En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

Les caractéristiques d’investissement spécifiques sur LINXEA Vie

  • La part investie en Private Equity ne doit pas dépasser 10% du versement sur le contrat ou 10% de la valeur atteinte du contrat pour un arbitrage. Ces 10% s’entendent tous supports confondus sur un même contrat
  • La période d’investissement est longue allant de 8 ans à 10 ans et plus, il est conseillé d’immobiliser le capital sur cette période
  • Ces supports sont généralement valorisés bimensuellement
  • Des frais de sorties ou pénalités peuvent être prélevés en cas de rachat avant l’échéance du fonds

Ces supports présentent un risque de perte en capital et de liquidité (si la société de gestion n’arrive pas à céder les actifs détenus par le fonds à échéance).

Découvrez les options disponibles pour programmer vos arbitrages

Ces options vous sont proposées dans le cadre de la gestion libre pour vous aider à bien gérer votre contrat. Elles vous permettent de programmer des arbitrages qui se déclenchent en fonction de l’évolution des marchés financiers et des paramètres que vous aurez choisis.

Vous pouvez à tout moment les mettre en place en remplissant le formulaire dédié dans votre espace client.

Sécurisation des plus-values

Cette option permet de sécuriser automatiquement les plus-values réalisées par les unités de compte en les transférant sur le fonds euro Eurossima.

Vous sécurisez ainsi progressivement les gains réalisés.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Seuils de plus-value
5% minimum
PériodicitéHebdomadaire
Support de sécurisation
Eurossima
Frais
0,5%

Dynamisation des plus-values

Avec cette option, la participation aux bénéfices attribuée chaque année sur le fonds en euros est arbitrée automatiquement vers des unités de compte que vous aurez choisies.

Vous dynamisez ainsi votre contrat chaque année grâce aux intérêts acquis sans risquer le capital investi.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Montant minimum de la PB
100 €
PériodicitéAnnuelle
Support de dynamisation
Libre
Frais
0%

Arbitrages programmés

Cette option permet de programmer des arbitrages du capital investi sur le fonds euro vers des unités de compte. Vous choisissez à la fois le montant et la durée de ces investissements.

Vous pouvez ainsi dynamiser votre épargne tout en lissant votre risque sur les marchés financiers.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Montant minimum de l’arbitrage
150 €
Affectation minimum par support d’arrivée
25 €
Périodicité

Mensuelle

Durée
Libre
Frais
0%

Limitation des moins-values / relative

Cette option vous permet de fixer la baisse maximale que vous tolérez sur vos unités de compte. Si ce seuil est atteint, le montant total investi sur l’unité de compte est alors transféré automatiquement vers un support de sécurisation choisi (fonds euro ou autre).
La limitation des moins-values permet de connaître précisément votre risque de perte en capital si les marchés financiers baissent.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Seuil de moins-value
5 % minimum
Périodicité

Quotidienne

Support de sécurisation
Libre
Frais
0%

Vous ne souhaitez pas choisir seul vos supports ?

Optez pour la gestion pilotée et déléguez à des experts la gestion de votre épargne !

Souscrire / gérer votre assurance vie

Souscription en ligne

Vous pouvez souscrire 100% en ligne si vous êtes à la fois :

  • Majeur capable
  • Résident fiscal en France
  • De nationalité française

Dans tous les autres cas vous devrez passer par la souscription papier.

Souscription papier

Dans certains cas vous devrez remplir un dossier papier et nous le renvoyer par voie postale.
Quels cas sont concernés ?

  • les personnes mineures,
  • les expatriés / non résidents fiscaux en France,
  • les co-souscriptions,
  • les personnes qui n’ont pas la nationalité française.

Documents utiles

Vous pouvez réaliser une partie des opérations de gestion (versement, rachat en 72h, arbitrage, mise en place de la gestion pilotée…) directement en ligne dans votre espace assureur Generali

Pour certaines opérations spécifiques (mise en place de versements programmés, avances, rachat total…), nous vous invitons à télécharger les documents dans votre espace client LINXEA et nous les renvoyer par courrier.

Le contrat LINXEA Vie est un contrat d’assurance vie individuel en unités de compte, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le code des assurances.

Le document d’information clé du contrat LINXEA Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document sur la page de téléchargement ou en vous rendant sur le site www.generali.fr.

Vous pouvez consulter le traitement des données personnelles des contrats Generali dans les conditions générales du contrat ainsi que sur la page dédiée.

LINXEA Vie, c’est vous qui en parlez le mieux !
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