Investissez simplement en Private Equity
Les fonds de Private Equity sont des FCPR qui se souscrivent comme n’importe quelle unité de compte au sein de nos contrats d’assurance vie et de PER
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*NEXTSTAGE détient une participation capitalistique dans le groupe d’appartenance de Linxea.
Pourquoi choisir le Private Equity ?
Le Private Equity (ou Capital-investissement) consiste à investir au sein d’entreprises comme des PME ou ETI non cotées ayant un besoin de trésorerie pour porter un projet ou accroître leur développement.
Considérée comme la classe d’actifs la plus performante depuis 20 ans, le Private Equity a longtemps été réservé aux institutionnels et aux professionnels. Il est désormais disponible pour les détenteurs de contrats d’assurance vie et d’épargne retraite Linxea !
A savoir : L’investissement dans des fonds de Private Equity doit être considéré sur le long terme, la durée de détention conseillée est de 8 à 10 ans. Ni le capital ni la performance ne sont garantis. Le capital investissement peut s’avérer risqué. En contrepartie de cette prise de risque, vous pouvez potentiellement obtenir des performances avantageuses. Une pénalité peut être appliquée en cas de retrait avant 5 ans dans certains contrats. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques et des frais décrits dans la documentation de souscription.
Les sommes investies sur les supports en unités de compte ne sont pas garanties mais sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Performances annualisées des classes d’actifs
Source : France invest / EY
(sur 15 ans 2007-2021)
Performance annuelle sur 15 ans des indices CAC à dividendes réinvestis (Méthode PME), Crédit Suisse Hedge Funds Index (périmètre international), EDHEC IEIF Immobilier d’entreprise France
Nos fonds de Private Equity par contrat
Les avantages d’investir en Private Equity en assurance vie (ou PER)
Coûts et conditions d’entrée et de sortie du Private Equity chez Linxea
| ACCESSIBILITÉ | FRAIS D’ENTRÉE | CONDITIONS DE SORTIE | FRAIS DE GESTION | |
|---|---|---|---|---|
| Linxea Spirit 2 | à partir de 1 000€ | 0% (3% pour le Fonds Amundi Megatendances III Evolution) | Arbitrage en sortie interdits dans certain cas. Si sortie avant 5 ans des pénalités de 5% sont appliqués, 0% ensuite. | 0,50%/an + frais de gestion propres au fonds (entre 1% et 3%/an) |
| Linxea Avenir 2 | A partir de 100€ | 0% | Sortie par arbitrage interdits dans certain cas. Si sortie avant 5 ans des pénalités de 5% sont appliqués 0% ensuite. | 0,60%/an + frais de gestion propres au fonds (entre 1% et 3%/an) |
| Linxea Vie | A partir de 100€ | 0% | Arbitrage en sortie interdits. Si rachat partiel ou total avant 5 ans des pénalités 5% maximum sont appliqués, 0% ensuite | 0,60%/an + frais de gestion propres au fonds (entre 1% et 3%/an) |
| Linxea Zen | A partir de 5000€ | 0% | 0% mais désinvestissement possible uniquement par rachat partiel ou total | 0,60%/an + frais de gestion propres au fonds (entre 1% et 3%/an) |
Vos questions
Le Private Equity(capital-investissement en français) est un investissement dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Vous investissez dans ces entreprises en échange d'une participation dans leur capital.
Le private equity implique plusieurs étapes :
- Les sociétés de capital-investissement lèvent des fonds auprès de divers investisseurs (institutionnels et particuliers) pour les investir dans des entreprises.
- Une fois qu'une société de capital-investissement a identifié une entreprise cible, elle effectue une évaluation approfondie de celle-ci. Si l'entreprise est jugée prometteuse et présente un potentiel de croissance important, la société de capital-investissement négocie les modalités de l'investissement (quantité d'argent investie, part de capital acquise et droits de gouvernance).
- Après l'investissement, la société de capital-investissement travaille généralement en étroite collaboration avec l'entreprise pour améliorer sa performance et sa valeur. Ajustements stratégiques, changements de gestion, acquisitions ou restructurations peuvent alors être employés. L'objectif étant de créer de la valeur pour l'entreprise et ses investisseurs.
- Une fois que l'entreprise atteint un certain niveau de maturité ou de rentabilité, la société de Private Equity cherche à réaliser un « exit », c'est-à-dire à sortir de l'investissement, soit par une vente de l'entreprise à un acheteur stratégique, soit par une introduction en bourse ou encore par une cession à une autre société de capital-investissement.
En fonction de vos objectifs, nous vous conseillons de regarder les éléments suivants :
- La performance passée du fonds, même si, vous le savez déjà, les performances passées ne présagent pas des performances futures
- La zone géographique et les secteurs des entreprises cibles
- Le nom du fonds et sa réputation
- Le risque que vous êtes prêt à prendre (les fonds de fonds peuvent être moins risqués mais aussi moins rentables que les fonds directs)
- Choisir entre un fonds fermé et un fonds evergreen (voir ci-dessus)
Le Private Equity est considéré comme la classe d’actifs la plus rentable sur le long terme avec des performances annuelles à 2 chiffres. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Cette rentabilité potentiellement élevée s’accompagne de risques :
- L’investissement dans des fonds de Private Equity doit être considéré sur le long terme (risque d’illiquidité), la durée de détention conseillée est de 8 à 10 ans. Des frais de sortie peuvent s’appliquer en cas de sortie avant 5 ans.
- Les investissements dans des sociétés non cotées sont par nature plus risqués que les investissements dans des sociétés cotées, elles sont plus vulnérables aux changements affectant les marchés et les technologies.
- Le risque de crédit : l’émetteur des titres de créance peut ne pas rembourser sa créance à l’échéance fixée emportant une baisse de la valeur liquidative du fonds.
Les différents fonds de Private Equity chez Linxea
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**Ces distinctions ont été attribuées en 2023 par les journalistes de la publication en fonction de leurs propres critères d’analyse. La durée des récompenses est d’un an à compter de sa date d’attribution.
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