Montségur Finance - LINXEA
Appelez-nous au
01 45 67 34 22
Espace client
Souscrire en ligne

Nos partenaires : assureurs et SCPI

Retrouvez ci-dessous nos 4 assureurs partenaires ainsi que les sociétés de gestion partenaires sur les SCPI :

Notre partenaire Montségur Finance Avec la gestion pilotée, un expert s’occupe de votre épargne

Qui est Montségur Finance ?

Montségur Finance est une société de gestion 100% indépendante créée en 2004 par 3 professionnels reconnus des marchés financiers. Son capital est aujourd’hui majoritairement détenu par ses 21 collaborateurs. Ils gèrent près de 650 millions d’euros sous gestion. Leur indépendance permet aux équipes d’investissement de n’avoir aucun biais dans les choix d’investissement qui sont effectués.

Pourquoi avoir choisi Montségur Finance ?

Montségur Finance possède deux expertises historiques : la gestion collective, avec une gamme de 7 OPCVM allant du plus sécurisé au plus risqué, et les mandats de gestion privée pour le compte de clients particuliers. La gestion pilotée au sein d’un contrat d’assurance vie combine ces deux expertises puisqu’il faut à la fois connaître les attentes des clients en termes de rendement et de risque, mais aussi être en mesure de sélectionner les meilleures opportunités d’investissement à travers l’univers d’OPCVM disponible au sein du contrat. Enfin Montségur Finance est une société de gestion à taille humaine qui sera en mesure de nous apporter la qualité de service et de reporting nécessaire à la bonne information de nos clients.

La société va-t-elle investir uniquement dans ses propres fonds ?

Montségur Finance a pour mission d’optimiser la performance de votre épargne. Pour cela leurs équipes vont en priorité investir sur les supports les plus adaptés. Ils vont choisir parmi les nombreuses unités de compte accessibles dans votre contrat et s’appuyer sur l’expertise d’autres professionnels des marchés financiers. Il a cependant été convenu avec les assureurs que si un produit de Montségur Finance se révèle pertinent il sera utilisé. Votre exposition à leur propre produit restera en revanche limitée à environ 10% / 15%.

Quel est leur process de gestion ?

La recherche de sécurité et de transparence pour les clients est au cœur de toutes les décisions d’investissement. Les process d’investissement sont rigoureux et basés sur une recherche financière approfondie et autonome. Tous les mois, ils analysent les grandes tendances des marchés actions, obligations et monétaires. Ensuite, ils analysent chaque fonds de l’allocation : leur comportement par rapport aux indices de référence mais aussi la stratégie de gestion mise en place. Ces analyses leur permettent d’ajuster la pondération au sein de l’allocation, et éventuellement d’ajouter ou supprimer des supports.

Pour sélectionner un fonds, les équipes s’appuient sur 5 principaux critères : la politique d’investissement, la qualité du process de gestion, l’expérience des gérants, la gestion des risques et enfin la transparence dans la gestion et la communication.

Quels services proposent-ils chez LINXEA ?

Montségur Finance gère 4 profils de gestion par assureur : un profil défensif, un profil équilibré, un profil dynamique et un profil agressif. Chaque mois, vous recevez un reporting dédié avec des explications sur la situation du marché et les performances de l’allocation.

 

www.montsegurfinance.com