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Pourquoi cette sélection et ces exemples d'allocation ?

Vous avez choisi le contrat LINXEA Avenir pour ses fonds euros performants et son large univers d’investissement. Sage décision !

Pour vous aider à choisir ces unités de compte parmi les 600 supports disponibles, nous vous proposons des exemples de répartitions, appelées « allocations ».

Comment les utiliser ?

Lors de votre souscription, d’un versement complémentaire ou d’un arbitrage, vous pouvez vous appuyer sur ces allocations pour choisir les supports sur lesquels investir.

Déterminez d’abord votre profil investisseur en fonction de vos objectifs de performance et de votre tolérance au risque : du plus prudent, privilégiant les fonds en euros et limitant l’exposition aux marchés, au plus agressif, fortement exposé aux marchés financiers. En optant pour une souscription en ligne, ce profil sera automatiquement proposé, laissez-vous guider.

Pour chaque profil, nous vous proposons une allocation « clé en main ». Vous pouvez l’utiliser en l’état ou la modifier à votre convenance en ajoutant ou supprimant d’autre supports.

Si vous choisissez une souscription papier, il vous suffit de reporter la composition de l’allocation au sein du bulletin.

Quels sont les profils ?

Défensif

La durée de placement recommandée est de 3 ans minimum

30 pourcents - actifs risqués

Équilibré

La durée de placement recommandée est de 4 ans minimum

50 pourcents - actifs risqués

Dynamique

Échelle de risque - 5

La durée de placement recommandée est de 5 ans minimum

70 pourcents - actifs risqués

Agressif

Échelle de risque - agressif (1)

La durée de placement recommandée est de 8 ans minimum

Quelles sont les allocations ?

Défensif

4,02%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 70,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 5,00
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 5,00
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 5,00
5 Comgest Monde FR0000284689 5,00
6 Carmignac Portfolio Global Bond LU0336083497 5,00
7 DNCA Evolutif FR0007050190 5,00
8

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Défensif 5,87 2,37 5,58 6,54 5,13 4,76 2,65 4,46 -0,73 5,26 2,58 54,30 4,02
2 Fonds euro 4,10 3,75 3,60 3,45 3,22 2,90 2,30 2,00 2,00 1,60 1,30 34,68 2,74

Equilibré

5,47%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 50,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 8,33
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 8,33
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 8,34
5 Comgest Monde FR0000284689 8,34
6 DNCA Evolutif FR0007050190 8,33
7 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 8,33

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Équilibré 9,62 -1,66 8,23 11,02 5,11 7,83 2,13 7,89 -2,96 9,82 4,18 79,61 5,47
2 Fonds euro 4,10 3,75 3,60 3,45 3,22 2,90 2,30 2,00 2,00 1,60 1,30 34,68 2,74

Dynamique

8,47%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 30,00
4 R-co Valor FR0011253624 11,67
5 Moneta Multi Caps FR0010298596 11,67
6 Oddo BHF Avenir FR0000989899 11,66
7 Comgest Monde FR0000284689 11,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 11,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 11,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Dynamique 18,06 -8,63 14,73 14,80 6,30 11,57 5,07 13,08 -7,94 20,01 10,55 144,53 8,47
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 -7,14 41,05 3,18

Agressif

9,36%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta Multi Caps FR0010298596 16,67
5 M&G global Listed Infrastructure LU1665237704 16,67
6 Comgest Monde FR0000284689 16,66
7 Oddo BHF Avenir FR0000989899 16,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 16,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Agressif 19,55 -12,40 17,88 15,61 5,01 14,53 2,93 16,24 -10,29 29,24 12,34 167,51 9,36
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 -7,14 41,05 3,18

Défensif

3,96%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 70,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 5,00
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 5,00
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 5,00
5 Comgest Monde FR0000284689 5,00
6 Carmignac Portfolio Global Bond LU0336083497 5,00
7 DNCA Evolutif FR0007050190 5,00

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Défensif 6,15 2,28 5,52 6,44 4,97 4,51 2,45 4,46 -0,80 5,19 2,58 53,24 3,96
2 Fonds euro 4,51 3,62 3,51 3,30 3,00 2,55 2,01 2,00 1,90 1,50 1,30 33,34 2,65

Equilibré

5,42%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 50,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 8,33
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 8,33
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 8,34
5 Comgest Monde FR0000284689 8,34
6 DNCA Evolutif FR0007050190 8,33
7 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 8,33

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Équilibré 9,82 -1,73 8,19 10,94 5,00 7,65 1,99 7,89 -3,01 9,77 4,18 78,72 5,42
2 Fonds euro 4,51 3,62 3,51 3,30 3,00 2,55 2,01 2,00 1,90 1,50 1,30 33,34 2,65

Dynamique

8,44%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 30,00
4 R-co Valor FR0011253624 11,67
5 Moneta Multi Caps FR0010298596 11,67
6 Oddo BHF Avenir FR0000989899 11,66
7 Comgest Monde FR0000284689 11,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 11,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 11,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Dynamique 18,18 -8,67 14,71 14,75 6,24 11,46 4,98 13,08 -7,97 19,98 10,55 143,80 8,44
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 -7,14 41,05 3,18

Agressif

9,36%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta Multi Caps FR0010298596 16,67
5 M&G global Listed Infrastructure LU1665237704 16,67
6 Comgest Monde FR0000284689 16,66
7 Oddo BHF Avenir FR0000989899 16,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 16,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Agressif 19,55 -12,40 17,88 15,61 5,01 14,53 2,93 16,24 -10,29 29,24 12,34 167,51 9,36
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 -7,14 41,05 3,18

Défensif

3,88%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 70,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 5,00
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 5,00
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 5,00
5 Comgest Monde FR0000284689 5,00
6 Carmignac Portfolio Global Bond LU0336083497 5,00
7 DNCA Evolutif FR0007050190 5,00

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Défensif 5,87 2,35 5,45 6,47 4,95 4,65 2,62 4,30 -0,98 4,95 2,30 52,03 3,88
2 Fonds euro 4,10 3,72 3,42 3,35 2,97 2,75 2,25 1,77 1,65 1,15 0,90 31,82 2,54

Equilibré

5,37%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 50,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 8,33
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 8,33
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 8,34
5 Comgest Monde FR0000284689 8,34
6 DNCA Evolutif FR0007050190 8,33
7 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 8,33

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Équilibré 9,62 -1,68 8,14 10,97 4,99 7,75 2,11 7,78 -3,14 9,60 3,98 77,75 5,37
2 Fonds euro 4,10 3,72 3,42 3,35 2,97 2,75 2,25 1,77 1,65 1,15 0,90 31,82 2,54

Dynamique

8,41%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 30,00
4 R-co Valor FR0011253624 11,67
5 Moneta Multi Caps FR0010298596 11,67
6 Oddo BHF Avenir FR0000989899 11,66
7 Comgest Monde FR0000284689 11,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 11,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 11,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Dynamique 18,06 -8,64 14,68 14,77 6,23 11,52 5,05 13,01 -8,05 19,87 10,43 143,05 8,41
2 CAC40 4,10 3,72 3,42 3,35 2,97 2,75 2,25 1,77 1,65 1,15 0,90 31,82 2,54

Agressif

9,36%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta Multi Caps FR0010298596 16,67
5 M&G global Listed Infrastructure LU1665237704 16,67
6 Comgest Monde FR0000284689 16,66
7 Oddo BHF Avenir FR0000989899 16,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 16,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Agressif 19,55 -12,40 17,88 15,61 5,01 14,53 2,93 16,24 -10,29 29,24 12,34 167,51 9,36
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 -7,14 41,05 3,18

Défensif

3,84%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 70,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 5,00
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 5,00
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 5,00
5 Comgest Monde FR0000284689 5,00
6 Carmignac Portfolio Global Bond LU0336083497 5,00
7 DNCA Evolutif FR0007050190 5,00

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Défensif 5,63 2,09 5,20 6,39 4,83 4,57 2,40 4,63 -0,62 5,02 2,27 51,30 3,84
2 Fonds euro 3,76 3,35 3,06 3,24 2,79 2,64 1,94 2,25 2,16 1,25 0,85 30,89 2,48

Equilibré

5,34%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 50,00
2 SwissLife Multi Asset Moderate FR0010308825 8,33
3 JPMorgan Global Macro Opportunities LU0115098948 8,33
4 Oddo BHF Avenir FR0000989899 8,34
5 Comgest Monde FR0000284689 8,34
6 DNCA Evolutif FR0007050190 8,33
7 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 8,33

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Équilibré 9,45 -1,86 7,96 10,91 4,90 7,70 1,95 8,02 -2,88 9,65 3,96 77,15 5,34
2 Fonds euro 3,76 3,35 3,06 3,24 2,79 2,64 1,94 2,25 2,16 1,25 0,85 30,89 2,48

Dynamique

8,39%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
1 Fonds euro 30,00
4 R-co Valor FR0011253624 11,67
5 Moneta Multi Caps FR0010298596 11,67
6 Oddo BHF Avenir FR0000989899 11,66
7 Comgest Monde FR0000284689 11,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 11,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 11,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Dynamique 17,95 -8,75 14,57 14,74 6,18 11,49 4,96 13,16 -7,89 19,90 10,42 142,58 8,39
2 CAC40 4,10 3,72 3,42 3,35 2,97 2,75 2,25 1,77 1,65 1,15 0,90 31,82 2,54

Agressif

9,36%*

Performance annualisée sur 10 ans

 Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta Multi Caps FR0010298596 16,67
5 M&G global Listed Infrastructure LU1665237704 16,67
6 Comgest Monde FR0000284689 16,66
7 Oddo BHF Avenir FR0000989899 16,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 16,67

Performances :

wdt_ID Profil 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Cumulée Annualisée
1 Agressif 19,55 -12,40 17,88 15,61 5,01 14,53 2,93 16,24 -10,29 29,24 12,34 167,51 9,36
2 CAC40 -3,34 -16,95 15,23 17,99 -0,54 8,53 4,86 9,26 -10,95 26,37 -7,14 41,05 3,18

Pourquoi cette sélection ?

Les contrats que LINXEA vous propose sont composés d’un large choix d’Unités de Compte, appelées UC.

Pour vous aider à les choisir parmi leur grand nombre, LINXEA a sélectionné un panier de valeurs que l’on retrouve dans les Allocations Stars.

Comment s'en servir ?

Lors de votre souscription, d’un versement complémentaire ou d’un arbitrage, vous pouvez vous appuyer sur ces allocations pour choisir les supports sur lesquels investir.

Déterminez d’abord votre profil investisseur en fonction de vos objectifs de performance et de votre tolérance au risque : du plus prudent, privilégiant les fonds en euros et limitant l’exposition aux marchés, au plus agressif, fortement exposé aux marchés financiers. En optant pour une souscription en ligne, ce profil sera automatiquement proposé, laissez-vous guider.

Pour chaque profil, nous vous proposons une allocation « clé en main ». Vous pouvez l’utiliser en l’état ou la modifier à votre convenance en ajoutant ou supprimant d’autres supports.

Si vous choisissez une souscription papier, il vous suffit de reporter la composition de l’allocation au sein du bulletin.

L'astuce LINXEA

L'astuce LINXEA

La mise en place de versements programmés vous permet de vous constituer régulièrement un capital et de lisser le risque lié aux variations des marchés financiers.

Contrairement aux fonds en euros sans risques, les unités de compte présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Avant de sélectionner tout support d’investissement, nous vous recommandons de lire le(s) Document(s) d’Information Clé d’Investisseur (DICI), ou, le cas échéant, la note détaillée, ou, selon le support son annexe complémentaire de présentation, l’ensemble de ces éléments étant consultable sur LINXEA.com et/ou sur le site de la Société de Gestion mentionnée.

Nos allocations thématiques

Si vous souhaitez dynamiser votre investissement autour de l’immobilier ou de fonds socialement responsables (ISR), nous vous proposons une sélection de fonds adaptés.

Contrairement aux fonds en euros sans risques, les unités de compte présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Avant de sélectionner tout support d’investissement, nous vous recommandons de lire le(s) Document(s) d’Information Clé d’Investisseur (DICI), ou, le cas échéant, la note détaillée, ou, selon le support son annexe complémentaire de présentation, l’ensemble de ces éléments étant consultable sur LINXEA.com et/ou sur le site de la Société de Gestion mentionnée.

Pour une approche à dominante immobilière

Nous vous proposons de diversifier votre portefeuille d’investissement avec des fonds immobiliers.

Le niveau de risque des fonds immobiliers est évalué à 3 sur l’échelle SSRI, cette allocation “immobilière” est donc une allocation équilibrée.

Niveau de risque cible :  

Profil équilibré echelle de risque

Performance annualisée sur 10 ans :

+*

Répartition de l’investissement :
wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta Multi Caps FR0010298596 16,67
5 M&G global Listed Infrastructure LU1665237704 16,67
6 Comgest Monde FR0000284689 16,66
7 Oddo BHF Avenir FR0000989899 16,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 16,67

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2020. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.

Pour une approche à dominante socialement responsable

Votre épargne peut aussi être socialement responsable. Cela s’appuie notamment sur le label « ISR » (Investissement Socialement Responsable). Ce label permet d’identifier les fonds d’investissement qui investissent dans des entreprises :

Notre portefeuille diversifié est déjà largement constitué de fonds ISR. Mais si vous souhaitez investir exclusivement dans des fonds socialement responsable, voici un exemple d’allocation que nous vous proposons pour un profil Équilibré.

Niveau de risque cible :  

Profil équilibré echelle de risque

Performance annualisée sur 10 ans :

+*

Répartition de l’investissement :
wdt_ID Nom Code ISIN Pourcentage Lien
4 Moneta Multi Caps FR0010298596 16,67
5 M&G global Listed Infrastructure LU1665237704 16,67
6 Comgest Monde FR0000284689 16,66
7 Oddo BHF Avenir FR0000989899 16,66
8 Carmignac Emergents FR0010149302 16,67
9 Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe FR0010321810 16,67

* Performances constatées entre le 01/01/2010 et le 31/12/2020. Le rendement des fonds en euros retenu pour nos calculs est la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 4 contrats d’assurance vie. Les performances sont nettes de frais de gestion sur le fonds euro et brutes de frais de gestion du contrat d’assurance vie sur les unités de compte. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ces allocations présentent un risque de perte en capital.