Comment basculer en gestion pilotée chez LINXEA ? - LINXEA
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Comment basculer en gestion pilotée chez LINXEA ?

Passer en gestion pilotée

Au moment de la souscription d’un contrat d’assurance vie multisupports (composé à la fois de fonds en euros et d’unités de compte*) et au cours de la vie du contrat, se pose la question du choix des supports sur lesquels vous investirez.

Facile pour les épargnants qui disposent de connaissances financières suffisantes, ce choix peut s’avérer épineux pour les autres.

C’est précisément là que la gestion pilotée prend tout son sens.

Elle vous permet de donner mandat à un expert des marchés pour qu’il effectue à votre place la sélection et les arbitrages des différents supports d’investissement. En clair, ce mode de gestion vous permet de dynamiser votre placement sans avoir à vous en préoccuper.

Vous gardez bien sûr la possibilité de reprendre la main sur votre contrat à tout moment, c’est-à-dire de passer en gestion libre.

À noter : La gestion pilotée a recours à des investissements en unités de compte* qui présentent un risque de perte en capital.

Un ménage à trois

La gestion pilotée fait intervenir 3 acteurs :

  • Vous déterminez votre profil d’investisseur (du plus prudent au plus agressif) en fonction de votre aversion au risque et de votre horizon de placement.

Et vous confiez au gestionnaire la répartition et les arbitrages entre les différents supports. Vous êtes d’une certaine manière « l’aiguilleur du ciel ».

  • Le gestionnaire – souvent une société de gestion de portefeuille – sélectionne pour vous les supports d’investissement les plus adaptés à la conjoncture économique et financière.

Son objectif est de délivrer une performance régulière alignée sur le profil de risque que vous aurez préalablement défini. C’est « le pilote ».

  • L’assureur reçoit du gestionnaire les recommandations d’investissement et il prend en charge l’intégralité des formalités administratives lorsque des modifications de répartition (arbitrages) doivent être faites. C’est « la tour de contrôle ».

L’offre de gestion pilotée chez LINXEA

La gestion pilotée est proposée sur tous les contrats d’assurance vie LINXEA. Accessible dès 1 000 € investis sur votre contrat (300 € sur le contrat LINXEA Vie), vous pouvez choisir parmi 4 profils d’investisseur en fonction de vos objectifs de rendement et de votre tolérance au risque.

La gestion pilotée donne lieu à une majoration des frais de gestion annuels sur les unités de compte de 0,20%**.

Comment la mettre en place ?

  • Sur les contrats LINXEA Spirit et LINXEA Spirit 2 : Vous pouvez directement mettre en place la gestion pilotée depuis votre espace assureur Sylvéa. Vous devrez effectuer un arbitrage en ligne puis choisir votre profil d’investisseur.

Le + du contrat LINXEA Spirit 2 : Vous pourrez choisir de gérer votre épargne pour partie en Gestion Libre et pour partie en Gestion Pilotée (à partir de 1 000€). Vous pourrez également choisir plusieurs profils proposés dans le cadre de la Gestion Pilotée.

LINXEA
LIBRE REPONSE 92501
75385 PARIS CEDEX 08

Bulletin d’accès à la gestion pilotée

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Bulletin d’accès à la gestion pilotée

À noter : Si vous effectuez la démarche en ligne et que vous avez investi sur des unités de compte qui nécessitent la signature d’un avenant d’investissement spécifique (SCPI, SCI, produits structurés), une démarche papier est nécessaire pour accéder à la gestion pilotée sans être automatiquement désinvesti de ces unités de compte.

Nos partenaires en gestion pilotée

  • Montségur Finance – Société de gestion 100% indépendante créée en 2004 par 3 professionnels reconnus des marchés financiers.

Montségur Finance possède deux expertises historiques : la gestion collective, avec une gamme de 7 OPCVM allant du plus sécurisé au plus risqué, et les mandats de gestion privée pour le compte de clients particuliers.

La gestion pilotée Montségur Finance est disponible sur tous les contrats d’assurance vie LINXEA.

  • Carmignac – Acteur majeur de la gestion d’actifs financiers en Europe, Carmignac Gestion est une société indépendante, dont le capital est entièrement détenu par la famille et les collaborateurs.

L’équipe de gestion réalise ses propres analyses de risques et les traduit en de solides convictions. La culture Carmignac Gestion est basée avant tout sur la collaboration, le travail de terrain, mais surtout le débat et la recherche interne.

La gestion pilotée Carmignac est disponible exclusivement sur le contrat LINXEA Vie.

  • Yomoni – Partenaire de LINXEA depuis 2019, Yomoni est une fintech qui se positionne comme un robo-advisor, leader de la gestion pilotée indicielle (ETF).

Disponible exclusivement sur les contrats LINXEA Spirit et LINXEA Spirit 2, vous pouvez déléguer la gestion de votre contrat sur un investissement en ETF.

wdt_ID Contrats Montségur Carmignac Yomoni Frais de gestion pilotée*** Montant minimum d'investissement
1 LINXEA Vie
LINXEA Capitalisation
Oui Oui Non 0,2% 300 €
2 LINXEA Avenir
LINXEA Avenir Capitalisation
Oui Non Non 0,2% 1 000 €
3 LINXEA Spirit
LINXEA spirit 2
LINXEA Spirit Capitalisation
LINXEA Spirit Capitalisation 2
Oui Non Oui 0,2% pour Montségur
Voir avenant pour Yomoni
1 000 €
4 LINXEA Zen Oui Non Non 0,2% 1 000 €

* L’investissement sur les supports en unités de compte présente un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

** Frais de gestion pilotée Yomoni sur les contrats LINXEA Spirit et LINXEA Spirit 2 : 1,60% de frais en moyenne (incluant 0,70% de frais de gestion pilotée annuels, 0,30 % de frais de gestion des sous-jacents ETF, 0,10% de frais d’investissement et de désinvestissement prélevés sur les supports ETF et 0,50% de frais de gestion sur les supports en unités de compte du contrat)

*** Les frais de gestion pilotée s’ajoutent aux frais annuels de gestion des supports en unités de compte de votre contrat.

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