Private Equity

Avec votre contrat LINXEA Spirit, financez l'économie réelle en participant au développement des entreprises de taille intermédiaires (ETI) ou des petites et moyennes entreprises (PME) non cotées en bourse.

En quoi consite le Private Equity ?

Le « Private Equity » ou Capital Investissement a pour but de financer les Petites et Moyennes Entreprises (PME) ou Entreprise à Taille intermédiaire (ETI) non cotées afin de les accompagner dans leur développement. Ces financements sont majoritairement composés d'actions non cotées ou/et de titres de créances. Avec la Loi Macron du 6 août 2015, cette classe d’actifs est désormais accessible en assurance vie.

Pourquoi investir dans le Private Equity avec son contrat d'assurance vie ?

  • Diversifier son patrimoine en soutenant l’économie réelle à travers des PME / ETI françaises ou étrangères.
  • Améliorer la performance de son contrat : Sur 15 ans, le rendement annuel net du non coté en France est à 10,8% soit 1,5 fois supérieur à celui des marchés d’actions cotées (7,1% pour le CAC40) Source : France Invest / EY. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
  • Bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie.

Les caractéristiques d'investissement spécifiques sur LINXEA Spirit

  • La part investie en Private Equity ne doit pas dépasser 10% du versement sur le contrat ou 10% de la valeur atteinte du contrat pour un arbitrage. Ces 10% s’entendent tous supports confondus sur un même contrat
  • La période d’investissement est longue allant de 8 ans à 10 ans et plus, il est conseillé d’immobiliser le capital sur cette période
  • Ces supports sont généralement valorisés bimensuellement
  • Des frais de sorties ou pénalités peuvent être prélevés en cas de rachat avant l’échéance du fonds
  • Ces supports présentent un risque de perte en capital et de liquidité (si la société de gestion n’arrive pas à céder les actifs détenus par le fonds à échéance)

Liste des supports disponibles

NextStage Croissance Amundi Megatendances ISATIS Capital Vie et Retraite
Société de gestion
Code ISIN FR0013202108 FR0013252715 FR0013222353
Période de souscription Aucune contrainte Jusqu'au 25/06/2019 Aucune contrainte
Orientation de gestion ETM principalement non cotées en bourse PME et ETI bénéficiant des "mégatendances" mondiales PME non cotées (50%) et fonds actions PME cotées (50%)
Zone d'investissement France et Europe France (70%) et Europe (30%) France non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
Frais de gestion 1,10% 1,80% 2,50%
Montant minimum 1 000 €(1)
Période de détention recommandée 10 ans 10 ans 8 ans
Frais de sortie 5% pendant 5 ans(2) Décote à 95% et 98% selon la date(3) 5% pendant 5 ans(2)
Documents DICI
Avenant
DICI
Avenant
DICI
Avenant

(1) Le minimum d’investissement sur le Support est de 1000 euros et représente au maximum 10% de mon versement brut ou 10% de la valeur atteinte sur le contrat pour un arbitrage. Ces seuils de 10% s’entendent tous support confondus sur un même contrat.
(2) En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.
(3)En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 21/12/2025 inclus ; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 22/12/2025 inclus et le 21/12/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.