Vous déléguez la gestion de votre épargne à l’assureur de votre Plan d’Epargne Retraite. La gestion à horizon retraite évolue en fonction :
→ Du nombre d’années qui vous sépare de votre départ prévu à la retraite
→ De votre profil de risque
C’est le mode de gestion par défaut de nos 3 PER. Il permet d’optimiser le rendement de l’épargne et de sécuriser peu à peu les sommes investies et les éventuels gains, à mesure que votre départ en retraite approche.
La date prévue du départ à la retraite est choisie à la souscription du contrat et peut être modifiée à tout moment par la suite.
3 profils de risque sont proposés dans la gestion à horizon : prudent, équilibré et dynamique. Le profil sera déterminé lors de la souscription et pourra aussi être modifié en cours de vie du contrat.
* Accessible à la souscription dès 500 € avec Linxea Spirit PER, dès 1 000 € avec Suravenir PER et Linxea PER.
Performance depuis 10/2020
Ce profil financier est adapté aux investisseurs ayant une appétence au risque faible. L’objectif de gestion est la préservation du capital.
| wdt_ID | Temps restant avant la retraite | 2021 | 2022 | Depuis création (27/10/2020) |
|---|---|---|---|---|
| 9 | moins de 2 ans | 0,88 | -7,76 | -3,93 |
| 10 | entre 2 et 5 ans | 2,42 | -9,15 | -2,87 |
| 11 | entre 5 et 10 ans | 3,37 | -11,16 | -3,60 |
| 12 | plus de 10 ans | 10,18 | -15,50 | 3,33 |
Performance depuis 10/2020
Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).
| wdt_ID | Temps restant avant la retraite | 2021 | 2022 | Depuis création (27/10/2020) |
|---|---|---|---|---|
| 9 | moins de 2 ans | 4,17 | -11,18 | -2,00 |
| 10 | entre 2 et 5 ans | 6,86 | -12,97 | 1,17 |
| 11 | entre 5 et 10 ans | 8,40 | -13,22 | 3,50 |
| 12 | plus de 10 ans | 9,98 | -14,51 | 4,49 |
Performance depuis 10/2020
Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….
| wdt_ID | Temps restant avant la retraite | 2021 | 2022 | Depuis création (27/10/2020) |
|---|---|---|---|---|
| 9 | moins de 2 ans | 6,86 | -12,97 | 1,17 |
| 10 | entre 2 et 5 ans | 9,85 | -16,04 | 2,46 |
| 11 | entre 5 et 10 ans | 8,54 | -16,15 | -0,99 |
| 12 | plus de 10 ans | 11,84 | -19,19 | 0,16 |
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performances 2022
| wdt_ID | Temps restant avant la retraite | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| 9 | moins de 2 ans | 2,38 | 1.71 |
| 10 | entre 2 et 5 ans | 3,24 | 0.39 |
| 11 | entre 5 et 10 ans | 4,41 | -1,64 |
| 12 | plus de 10 ans | 5,66 | -3,6 |
Performances 2022
| wdt_ID | Temps restant avant la retraite | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| 9 | moins de 2 ans | 3,73 | -0.33 |
| 10 | entre 2 et 5 ans | 4,93 | -2.3 |
| 11 | entre 5 et 10 ans | 5,84 | -3,59 |
| 12 | plus de 10 ans | 7,02 | -5,58 |
Performances 2022
| wdt_ID | Temps restant avant la retraite | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| 9 | moins de 2 ans | 5,00 | -2.74 |
| 10 | entre 2 et 5 ans | 5,55 | -2.97 |
| 11 | entre 5 et 10 ans | 6,73 | -4,96 |
| 12 | plus de 10 ans | 6,73 | -4,96 |
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performance depuis 10/2019
Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).
| wdt_ID | Age | T4 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | Depuis création (01/10/2019) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 9 | 35 | 3,68 | 4,45 | 12,22 | -9,18 | 10,17 |
| 10 | 40 | 3,43 | 4,22 | 11,46 | -8,27 | 10,02 |
| 11 | 45 | 2,92 | 3,66 | 9,83 | -6,68 | 9,39 |
| 12 | 50 | 2,41 | 3,06 | 8,17 | -4,91 | 8,76 |
| 13 | 55 | 1,76 | 2,31 | 6,15 | -2,78 | 7,76 |
| 14 | 60 | 0,07 | 0,95 | 1,69 | 0,42 | 4,24 |
Performance depuis 10/2019
Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).
| wdt_ID | Age | T4 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | Depuis création (01/10/2019) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 9 | 35 | 3,92 | 4,68 | 12,98 | -10,05 | 10,35 |
| 10 | 40 | 3,68 | 4,45 | 12,22 | -9,18 | 10,17 |
| 11 | 45 | 3,43 | 4,22 | 11,46 | -8,27 | 10,02 |
| 12 | 50 | 2,92 | 3,66 | 9,83 | -6,68 | 9,39 |
| 13 | 55 | 2,67 | 3,42 | 8,95 | -5,79 | 8,96 |
| 14 | 60 | 1,90 | 2,55 | 6,47 | -3,14 | 8,04 |
Performance depuis 10/2019
Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….
| wdt_ID | Age | T4 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | Depuis création (01/10/2019) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 9 | 35 | 5,37 | 6,07 | 17,55 | -15,53 | 11,19 |
| 10 | 40 | 5,03 | 5,74 | 16,48 | -14,25 | 10,99 |
| 11 | 45 | 4,65 | 5,37 | 15,26 | -12,79 | 10,77 |
| 12 | 50 | 4,41 | 5,14 | 14,50 | -11,88 | 10,63 |
| 13 | 55 | 3,92 | 4,68 | 12,98 | -10,05 | 10,35 |
| 14 | 60 | 2,92 | 3,60 | 9,83 | -6,68 | 9,39 |
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
| Frais de gestion pilotée Otea Capital | 0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte |
| Frais de versement(1) | 0% |
(1) Hors SCPI, SCI et Trackers
Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.
| Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 2 | 0,6% / an |
| Frais de gestion des unités de compte | 0,6% |
Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.
Versement initial minimum | 1 000 € |
| Versement complémentaire minimum | 100 € |
| Frais | 0% (hors SCPI et SCI) |
Versements libres programmés | 25 € |
Date de prélèvement | Au choix |
| Date de valeur | J+3 jours ouvrés |
Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
| Frais de gestion pilotée Otea Capital | 0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte |
| Frais de versement(1) | 0% |
(1) Hors SCPI, SCI et Trackers
Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.
| Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 2 | 0,6% / an |
| Frais de gestion des unités de compte | 0,6% |
Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.
Versement initial minimum | 1 000 € |
| Versement complémentaire minimum | 100 € |
| Frais | 0% (hors SCPI et SCI) |
Versements libres programmés | 25 € |
Date de prélèvement | Au choix |
| Date de valeur | J+3 jours ouvrés |
Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.
Performance en 2021
Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
| Frais de gestion pilotée Otea Capital | 0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte |
| Frais de versement(1) | 0% |
(1) Hors SCPI, SCI et Trackers
Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.
| Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 2 | 0,6% / an |
| Frais de gestion des unités de compte | 0,6% |
Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.
Versement initial minimum | 1 000 € |
| Versement complémentaire minimum | 100 € |
| Frais | 0% (hors SCPI et SCI) |
Versements libres programmés | 25 € |
Date de prélèvement | Au choix |
| Date de valeur | J+3 jours ouvrés |
Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.
Dans le contrat Linxea Spirit PER, la gestion à horizon retraite a recours à des investissements sur le fonds euros PER Nouvelle Génération et/ou en unités de compte (UC) qui présentent un risque de perte en capital.
Les montants investis sur les supports en UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Vous pouvez retrouvez le détail de la composition du portefeuille aux pages 51 & 52 de l’annexe financière.
Dans le contrat Suravenir PER la gestion à horizon retraite a recours à des investissements en unités de compte (UC) qui présentent un risque de perte en capital. Il n’y aura donc aucun investissement sur le fonds en euros Suravenir Rendement. Toutefois, plus la date de la retraite approche, moins les supports choisis sont risqués.
Les montants investis sur les supports en UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Vous pouvez retrouvez la composition des investissements aux pages 24, 25 et 26 de la notice d’information.
Dans le contrat Linxea PER la gestion à horizon retraite a recours à des investissements sur le fonds euros Apicil Euro Garanti et/ou en unités de compte (UC) qui présentent un risque de perte en capital.
Les montants investis sur les supports en UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Vous pouvez retrouvez le détail de la composition du portefeuille aux pages 21 & 22 de la notice d’information.
N’hésitez pas à contacter un de nos conseillers pour faire le point sur le profil qui serait le plus adapté pour votre contrat.