Gestion horizon retraite - Linxea

Gestion Horizon Retraite

En l’absence de décision contraire de votre part, la gestion pilotée à horizon est appliquée par défaut à votre contrat. Vous sécurisez votre épargne à l’approche de la retraite. Cette sécurisation est totalement gérée par l’assureur de votre contrat, vous n’avez rien à faire. Il vous suffit de choisir le profil adapté à votre situation et votre appréhension au risque (Prudent, Équilibré ou Dynamique). En fonction de votre profil, une part plus ou moins importante de votre épargne sera placée sur des actifs plus risqués pour vous proposer un rendement plus important.

En choisissant ce mode de gestion, vous acceptez une gestion automatisée de la répartition des supports d’investissement de votre contrat, et notamment les arbitrages qui en résultent, dépendant de la durée qui vous sépare de la date à laquelle vous envisagez de liquider vos droits (date que vous choisissez à l’adhésion et que vous pouvez modifier à tout moment). Les arbitrages ne sont donc pas réalisés en fonction des marchés financiers mais bien en fonction de l’horizon de placement (sécurisation à l’approche de votre retraite).

Les versements sont automatiquement répartis selon l’orientation choisie et vous ne pouvez pas effectuer d’arbitrages. Un arbitrage automatique est ainsi effectué chaque trimestre pour répartir le capital dans des proportions dépendant de la durée séparant la date de l’arbitrage de la date d’échéance.

Plan épargne Retraite

Performance

Suravenir PER
Linxea Spirit PER
LINXEA Vie
Linxea PER

Défensif

Equilibré

Dynamique

Agressif

2,56% à 17,34%

Performance depuis 10/2020

Ce profil financier est adapté aux investisseurs ayant une appétence au risque faible. L’objectif de gestion est la préservation du capital.

wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021 Depuis création (27/10/2020)
9 moins de 2 ans 0,88 2,56
10 entre 2 et 5 ans 2,42 4,94
11 entre 5 et 10 ans 3,37 5,97
12 plus de 10 ans 10,18 17,34
7,77% à 17,22%

Performance depuis 10/2020

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021 Depuis création (27/10/2020)
9 moins de 2 ans 4,17 7,77
10 entre 2 et 5 ans 6,86 12,52
11 entre 5 et 10 ans 8,40 14,91
12 plus de 10 ans 9,98 17,22
12,52% à 18,28%

Performance depuis 10/2020

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021 Depuis création (27/10/2020)
9 moins de 2 ans 6,86 12,52
10 entre 2 et 5 ans 9,85 17,05
11 entre 5 et 10 ans 8,54 13,61
12 plus de 10 ans 11,84 18,28
8,97%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

2,38% à 5,66%

Performances 2021

Le contrat idéal pour les investisseurs dynamiques grâce à la gamme de supports d’investissement la plus large du marché.
wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021
9 moins de 2 ans 2,38
10 entre 2 et 5 ans 3,24
11 entre 5 et 10 ans 4,41
12 plus de 10 ans 5,66
3,73% à7,02%

Performances 2021

Le contrat idéal pour les investisseurs dynamiques grâce à la gamme de supports d’investissement la plus large du marché.
wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021
9 moins de 2 ans 3,73
10 entre 2 et 5 ans 4,93
11 entre 5 et 10 ans 5,84
12 plus de 10 ans 7,02
5,00% à 6,73%

Performances 2021

Le contrat idéal pour les investisseurs dynamiques grâce à la gamme de supports d’investissement la plus large du marché.
wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021
9 moins de 2 ans 5,00
10 entre 2 et 5 ans 5,55
11 entre 5 et 10 ans 6,73
12 plus de 10 ans 6,73
9,04%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

2,92%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

5,35%

Performance en 2021

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

7,44%

Performance en 2021

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

8,85%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

1,69% à 12,22%

Performance depuis 10/2020

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

wdt_ID Age T4 2019 2020 2021 Depuis création (01/10/2019)
9 35 3,68 4,45 12,22 23,66
10 40 3,43 4,22 11,46 22,26
11 45 2,92 3,66 9,83 19,37
12 50 2,41 3,06 8,17 16,29
13 55 1,76 2,31 6,15 12,36
14 60 0,07 0,95 1,69 3,78
6,47% à 12,98%

Performance depuis 10/2020

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

wdt_ID Age T4 2019 2020 2021 Depuis création (01/10/2019)
9 35 3,92 4,68 12,98 25,06
10 40 3,68 4,45 12,22 23,66
11 45 3,43 4,22 11,46 22,26
12 50 2,92 3,66 9,83 19,37
13 55 2,67 3,42 8,95 17,72
14 60 1,90 2,55 6,47 13,13
9,83% à 17,55%

Performance depuis 10/2020

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

wdt_ID Age T4 2019 2020 2021 Depuis création (01/10/2019)
9 35 5,37 6,07 17,55 33,44
10 40 5,03 5,74 16,48 31,48
11 45 4,65 5,37 15,26 29,25
12 50 4,41 5,14 14,50 27,85
13 55 3,92 4,68 12,98 25,06
14 60 2,92 3,60 9,83 19,37
8,81%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

3,56%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Les frais en détail

Frais de gestion pilotée Montségur0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte
Frais de versement(1)0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 20,6% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6%

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
1 000 €
Versement complémentaire minimum100 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Versements libres programmés
25 €
Date de prélèvement
Au choix
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

* La gestion à horizon a recours à des investissements sur des unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont nettes de tous frais avant prélèvements sociaux et fiscaux.
3,56%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Les frais en détail

Frais de gestion pilotée Montségur0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte
Frais de versement(1)0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 20,6% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6%

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
1 000 €
Versement complémentaire minimum100 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Versements libres programmés
25 €
Date de prélèvement
Au choix
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

3,56%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Les frais en détail

Frais de gestion pilotée Montségur0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte
Frais de versement(1)0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 20,6% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6%

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
1 000 €
Versement complémentaire minimum100 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Versements libres programmés
25 €
Date de prélèvement
Au choix
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

On s’occupe de vous

Les avantages

* Accessible dès 500 € avec Linxea Spirit PER, dès 1 000 € avec Suravenir PER et Linxea PER.

Qui fait quoi ?

Vous

Pas grand-chose

Vous donnez à un professionnel le droit d’assurer la gestion du contrat et de prendre des décisions d’investissement à votre place pour votre argent.

Vous pouvez arrêter la gestion horizon retraite à tout moment sans frais. 

L'expert (assureur)

Réalise les choix d'investissement

Les équipes de l’assureur font évoluer votre contrat dans le temps en respectant les grilles de sécurisation prévues par la réglementation en fonction du niveau de risque que vous avez choisi.

Elles vont réduire progressivement les risques financiers de votre épargne à mesure que vous approchez de la retraite.

L'astuce LINXEA
A savoir
La gestion à horizon a recours à des investissements en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.