Gestion horizon retraite - Linxea

La gestion à horizon retraite

Qu'est-ce que c'est ?

Vous déléguez la gestion de votre épargne à l’assureur de votre Plan d’Epargne Retraite. La gestion à horizon retraite évolue en fonction :

Du nombre d’années qui vous sépare de votre départ prévu à la retraite
De votre profil de risque

C’est le mode de gestion par défaut de nos 3 PER. Il permet d’optimiser le rendement de l’épargne et de sécuriser peu à peu les sommes investies et les éventuels gains, à mesure que votre départ en retraite approche.

La date prévue du départ à la retraite est choisie à la souscription du contrat et peut être modifiée à tout moment par la suite.

3 profils de risque sont proposés dans la gestion à horizon : prudent, équilibré et dynamique. Le profil sera déterminé lors de la souscription et pourra aussi être modifié en cours de vie du contrat.

Les avantages

* Accessible à la souscription dès 500 € avec Linxea Spirit PER, dès 1 000 € avec Suravenir PER et Linxea PER.

Les performances

Suravenir PER
Linxea Spirit PER
LINXEA Vie
Linxea PER

Défensif

Equilibré

Dynamique

Agressif

2,56% à 17,34%

Performance depuis 10/2020

Ce profil financier est adapté aux investisseurs ayant une appétence au risque faible. L’objectif de gestion est la préservation du capital.

wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021 Depuis création (27/10/2020)
9 moins de 2 ans 0,88 2,56
10 entre 2 et 5 ans 2,42 4,94
11 entre 5 et 10 ans 3,37 5,97
12 plus de 10 ans 10,18 17,34
7,77% à 17,22%

Performance depuis 10/2020

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021 Depuis création (27/10/2020)
9 moins de 2 ans 4,17 7,77
10 entre 2 et 5 ans 6,86 12,52
11 entre 5 et 10 ans 8,40 14,91
12 plus de 10 ans 9,98 17,22
12,52% à 18,28%

Performance depuis 10/2020

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021 Depuis création (27/10/2020)
9 moins de 2 ans 6,86 12,52
10 entre 2 et 5 ans 9,85 17,05
11 entre 5 et 10 ans 8,54 13,61
12 plus de 10 ans 11,84 18,28
8,97%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

2,38% à 5,66%

Performances 2021

Le contrat idéal pour les investisseurs dynamiques grâce à la gamme de supports d’investissement la plus large du marché.
wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021
9 moins de 2 ans 2,38
10 entre 2 et 5 ans 3,24
11 entre 5 et 10 ans 4,41
12 plus de 10 ans 5,66
3,73% à7,02%

Performances 2021

Le contrat idéal pour les investisseurs dynamiques grâce à la gamme de supports d’investissement la plus large du marché.
wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021
9 moins de 2 ans 3,73
10 entre 2 et 5 ans 4,93
11 entre 5 et 10 ans 5,84
12 plus de 10 ans 7,02
5,00% à 6,73%

Performances 2021

Le contrat idéal pour les investisseurs dynamiques grâce à la gamme de supports d’investissement la plus large du marché.
wdt_ID Temps restant avant la retraite 2021
9 moins de 2 ans 5,00
10 entre 2 et 5 ans 5,55
11 entre 5 et 10 ans 6,73
12 plus de 10 ans 6,73
9,04%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

2,92%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

5,35%

Performance en 2021

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

7,44%

Performance en 2021

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

8,85%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

1,69% à 12,22%

Performance depuis 10/2020

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

wdt_ID Age T4 2019 2020 2021 Depuis création (01/10/2019)
9 35 3,68 4,45 12,22 23,66
10 40 3,43 4,22 11,46 22,26
11 45 2,92 3,66 9,83 19,37
12 50 2,41 3,06 8,17 16,29
13 55 1,76 2,31 6,15 12,36
14 60 0,07 0,95 1,69 3,78
6,47% à 12,98%

Performance depuis 10/2020

Une répartition équilibrée entre actifs risqués (actions) et actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

wdt_ID Age T4 2019 2020 2021 Depuis création (01/10/2019)
9 35 3,92 4,68 12,98 25,06
10 40 3,68 4,45 12,22 23,66
11 45 3,43 4,22 11,46 22,26
12 50 2,92 3,66 9,83 19,37
13 55 2,67 3,42 8,95 17,72
14 60 1,90 2,55 6,47 13,13
9,83% à 17,55%

Performance depuis 10/2020

Une forte proportion d’investissement en actions sur les principaux marchés mondiaux. Le portefeuille conservera une part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires….

wdt_ID Age T4 2019 2020 2021 Depuis création (01/10/2019)
9 35 5,37 6,07 17,55 33,44
10 40 5,03 5,74 16,48 31,48
11 45 4,65 5,37 15,26 29,25
12 50 4,41 5,14 14,50 27,85
13 55 3,92 4,68 12,98 25,06
14 60 2,92 3,60 9,83 19,37
8,81%

Performance en 2021

Le portefeuille est quasi-exclusivement composé d’actifs risqués, avec une faible part d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports obligataires et monétaires).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

3,56%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Les frais en détail

Frais de gestion pilotée Montségur0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte
Frais de versement(1)0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 20,6% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6%

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
1 000 €
Versement complémentaire minimum100 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Versements libres programmés
25 €
Date de prélèvement
Au choix
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

* La gestion à horizon a recours à des investissements sur des unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances sont nettes de tous frais avant prélèvements sociaux et fiscaux.
3,56%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Les frais en détail

Frais de gestion pilotée Montségur0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte
Frais de versement(1)0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 20,6% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6%

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
1 000 €
Versement complémentaire minimum100 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Versements libres programmés
25 €
Date de prélèvement
Au choix
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

3,56%

Performance en 2021

Le portefeuille est principalement composé d’actifs sécuritaires (fonds euro ou supports monétaires et obligataires) avec une faible part d’actifs risqués (actions).

Historique des performances de la gestion pilotée Montségur sur le profil défensif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Les frais en détail

Frais de gestion pilotée Montségur0,20% / an supplémentaire sur les unités de compte
Frais de versement(1)0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais de gestion du Fonds Euro Suravenir Rendement 20,6% / an
Frais de gestion des unités de compte0,6%

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
1 000 €
Versement complémentaire minimum100 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Versements libres programmés
25 €
Date de prélèvement
Au choix
Date de valeurJ+3 jours ouvrés

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

La composition des profils par contrat

Linxea Spirit PER

Spirica

Dans le contrat Linxea Spirit PER, la gestion à horizon retraite a recours à des investissements sur le fonds euros PER Nouvelle Génération et/ou en unités de compte (UC) qui présentent un risque de perte en capital.

Les montants investis sur les supports en UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Vous pouvez retrouvez le détail de la composition du portefeuille aux pages 51 & 52 de l’annexe financière.

Suravenir PER

Suravenir

Dans le contrat Suravenir PER la gestion à horizon retraite a recours à des investissements en unités de compte (UC) qui présentent un risque de perte en capital. Il n’y aura donc aucun investissement sur le fonds en euros Suravenir Rendement. Toutefois, plus la date de la retraite approche, moins les supports choisis sont risqués.

Les montants investis sur les supports en UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Vous pouvez retrouvez la composition des investissements aux pages 24, 25 et 26 de la notice d’information.

Linxea PER

Apicil

Dans le contrat Linxea PER la gestion à horizon retraite a recours à des investissements sur le fonds euros Apicil Euro Garanti et/ou en unités de compte (UC) qui présentent un risque de perte en capital.

Les montants investis sur les supports en UC ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Vous pouvez retrouvez le détail de la composition du portefeuille aux pages 21 & 22 de la notice d’information.

N’hésitez pas à contacter un de nos conseillers pour faire le point sur le profil qui serait le plus adapté pour votre contrat.