Private Equity - Linxea

Tous les supports Suravenir PER

Private Equity

Le Private Equity (”capital-investissement” en français) consiste à investir au sein d’entreprises comme des PME ou ETI non cotées ayant un besoin de trésorerie pour porter un projet ou accroître leur développement.

Considérée comme la classe d’actifs la plus performante depuis 20 ans, le Private Equity a longtemps été réservé aux institutionnels et aux professionnels. Il est désormais disponible pour les détenteurs de contrats d’assurance vie et d’épargne retraite !

Pourquoi s’intéresser au Private Equity ?

  • Une décorrélation des marchés financiers
  • Des performances historiquement attractives.
  • Un moyen de diversifier son patrimoine
  • Du sens à son épargne : Le Private Equity permet d’investir dans l’économie réelle. Le souscripteur sait sur quelles entreprises il investit.

Les avantages du Private Equity au sein de l’assurance vie/PER

  • Le cadre fiscal avantageux de l’enveloppe assurance vie/PER
  • La liquidité apportée par l’assureur.

 

A savoir : L’investissement dans des fonds de Private Equity doit être considéré sur le long terme, la durée de détention conseillée est de 8 à 10 ans. Ni le capital ni la performance ne sont garantis. Le capital investissement peut s’avérer risqué. En contrepartie de cette prise de risque, vous pouvez potentiellement obtenir des performances avantageuses. Une pénalité peut être appliquée en cas de retrait avant 5 ans dans certains contrats.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques et des frais décrits dans la documentation de souscription.

Les sommes investies sur les supports en unités de compte ne sont pas garanties mais sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

 

Tous les supports disponibles

Supports
Souscription
minimum
Période de souscription
Zone d'investissement
Frais de gestion
Période de détention
recommandée

Isatis Capital Vie et Retraite

Minimum par support du contrat

Aucune contrainte

France et Europe

2,50%

8 ans

Code ISIN

FR0013222353

Societé de gestion

Isatis capital

Orientation de gestion

PME non cotées (60%), fonds actions PME/ETI cotées (35%) poche de liquidités (5%)

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Idinvest Private Value Europe 3

Minimum par support du contrat

Aucune contrainte

France et Europe

3,09%

8 ans

Code ISIN

FR0013301553

Societé de gestion

Idinvest partners

Orientation de gestion

40% de stratégies de Private Equity et 60%,de stratégie de dette privée

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Apax Private Equity Opportunities

Minimum par support du contrat

Aucune contrainte

France et Europe

5,14%

5 ans

Code ISIN

FR0013533619

Societé de gestion

Apax

Orientation de gestion

90% d'actions non cotées 10% en liquidités 

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Mirova green Impact

Minimum par support du contrat

Avant le 26/12/2023

Principalement Europe

2,75%

10 ans

Code ISIN

FR001400DOB2

Societé de gestion

Mirova

Orientation de gestion

L’objectif du FCPR est d’être investi, en permanence, en actions de Catégorie MB1 du Compartiment MEAC 2 de la société de libre partenariat Mirova Environment Acceleration, son fonds maître.

Frais d'entrée

3*(Nombre de jours entre la date de valeur liquidative et la date du versement)

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Eiffel Infrastructures vertes

Minimum par support du contrat

Aucune contrainte

France et Europe

2,75%

5 ans

Code ISIN

FR001400BCG0

Societé de gestion

Eiffel Investment group

Orientation de gestion

80% minimum d'actifs non côtés et 20% en actifs liquides.

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Suravenir by Altalife

Minimum par support du contrat

Avant le 22/12/2023

Principalement France et Amérique du nord

2,5%

10 ans

Code ISIN

FR001400C1Q5

Societé de gestion

Amboise Partners

Orientation de gestion

Investissement dans des Fonds d’Investissement, de capital développement (growth) et de capital transmission (leveraged buyout, LBO), domiciliés en Europe, en Amérique du Nord et dans le reste du monde visant des opérations de tailles différentes dans des secteurs en croissance. Coinvestissements, c’est-à-dire des structures mises en place le plus souvent à l’initiative des gérants des Fonds d’Investissement, en vue de réaliser un investissement dans une seule société, en co-investissement avec le Fonds d’Investissement qu’ils gèrent.

Frais d'entrée

3%*nombre de jours entre la (date de la prochaine VL -28/02/2023)/365

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Tous les supports disponibles

ISATIS Capital Vie et Retraite Eurazeo Private Value Europe 3 FCPR Apax Private Equity Opportunities A Eiffel Infrastructures Vertes FCPR Mirova Green Impact Private Equity Suravenir 1 by Altalife
Société de gestion
Code ISIN
FR0013222353
FR0013301553
FR0013533619
FR001400BCG0
FR001400DOB2
FR001400C1Q5
Période de souscription
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Aucune contrainte
jusqu'au 21/09/2023
jusqu'au 22/12/2023
Orientation de gestion
PME et ETI non cotées en bourse
40% de stratégies de Private Equity et 60% de stratégie de dette privée
Le portefeuille cible d’APEO sera composé à 90% d’opérations LBO (capital-transmission), et à 10% d’opérations de capital-développement.

Il sera réparti entre :
– Les poches d’investissement « small-cap », pour 15% des investissements en titres de capital,
– Les poches d’investissement « mid-cap », pour 85% des investissements en titres de capital
Le Fonds a pour objet de constituer un portefeuille diversifié de participations, notamment composé d'instruments financiers (incluant des titres de capital ou donnant accès au capital), d'avances en compte courant ainsi que de titres de dette, dans des entreprises ayant principalement pour objet la détention, le financement, le développement, la construction ou l'exploitation d'actifs d'infrastructure contribuant à la transition énergétique, y compris d'actifs de production d'énergie(s) renouvelable(s) (solaire, éolien, méthanisation, etc.)
L’objectif du FCPR est d’être investi, en permanence, en actions de Catégorie MB1 du Compartiment MEAC 2 de la société de libre partenariat Mirova Environment Acceleration, son fonds maître ; à titre accessoire, au plus de 10%, pouvant être porté à 20% si des conditions exceptionnelles de marché le justifient, de son actif en liquidités, et, le cas échéant en contrats financiers d’après l’article L214-24-57 du CMF.
Investissement dans des Fonds d’Investissement, de capital développement (growth) et de capital transmission (leveraged buyout, LBO), domiciliés en Europe, en Amérique du Nord et dans le reste du monde visant des opérations de tailles différentes dans des secteurs en croissance. Coinvestissements, c’est-à-dire des structures mises en place le plus souvent à l’initiative des gérants des Fonds d’Investissement, en vue de réaliser un investissement dans une seule société, en co-investissement avec le Fonds d’Investissement qu’ils gèrent.
Zone d'investissement
France non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
France et Europe
France et Europe
France et Europe
Principalement Europe
Europe et Amérique du Nord
Frais de gestion de support
2,50 %
1.95 %
2.5 %
2.75 %
2.75 %
2.5 %
Période de détention recommandée
8 ans
8 ans
5 ans
5 ans
10 ans
10 ans
Frais d'entrée
0%
0%
0%
0%
Frais d’entrée = 3%*(Nombre de jours entre la Date de la Valeur Liquidative et la Date du versement
Frais d’entrée = 3%*Nombre de jours entre la (date de prochaine VL - 28/02/2023)/ 365
Frais de sortie
0%
5% en cas de rachat partiel, rachat total ou de conversion en rente pendant les 5 premières années.
5% en cas de rachat partiel, rachat total ou de conversion en rente pendant les 5 premières années.
5% en cas de rachat partiel, rachat total ou de conversion en rente pendant les 5 premières années.
5% en cas de rachat partiel, rachat total ou de conversion en rente pendant les 5 premières années.
5% en cas de rachat partiel, rachat total ou de conversion en rente pendant les 5 premières années.
Documents
Minimum de souscription
Minimum du contrat
Minimum du contrat
Minimum du contrat
Minimum du contrat
Minimum du contrat
Minimum du contrat

Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs

Caractéristiques d'investissement sur

Suravenir PER

Vous pouvez investir jusqu’à 100% de votre contrat en Private Equity, dans la limite de 500 000€ par support et 1 000 000€ tout support confondu.

Points Forts
  • Diversification du patrimoine
  • Une classe d'actifs décorrélée des marchés financiers
  • Liquidité offerte par l'assureur
Points Faibles
  • Frais de sortie élevés les 5 premières années
  • Risque de perte en capital

Vous avez des questions ?

Conseils et réponses de l'équipe Linxea