Private Equity - Linxea

TOUS LES SUPPORTS SURAVENIR PER

Private Equity

Qu'est-ce que le Private Equity ?

Dans le contrat LINXEA Spirit 2 vous avez la possibilité d’investir sur des fonds de « Private Equity » aussi appelé fond de capital-investissement. Votre épargne est investie directement dans le capital de PME ou d’ETI dans le but de leur permettre d’accélérer leur croissance. Ce type d’investissement doit être fait sur le long terme et présente un risque de perte en capital.

Picto Cible
Objectifs recherchés
  • Diversifier votre portefeuille
  • L’OPCVM est géré activement par un gérantli
  • Choix des stratégies d’investissement

Pourquoi investir dans le Private Equity avec son contrat d’assurance vie ?

  • Diversifier son patrimoine en soutenant l’économie réelle à travers des PME / ETI françaises ou étrangères.
  • Améliorer la performance de son contrat : sur 15 ans, le rendement annuel net du non coté en France est à 10,8% soit 1,5 fois supérieur à celui des marchés d’actions cotées (7,1% pour le CAC40)(1). Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
  • Bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie.

(1) Source : France Invest / EY

Performances SpiricaPrivateEquity sur 15 ans
Play Video about femmes parlant business

Document non contractuel édité en novembre 2019, à titre d’information uniquement.

Ce document ne se substitue pas à la documentation de souscription et en particulier la notice assuré disponible sans frais auprès de votre assureur.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques et des frais décrits dans la documentation de souscription.

Les sommes investies sur les supports en unités de compte ne sont pas garanties mais sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers

Points Forts
  • Diversification du portefeuille
  • Une gestion active par un gérant
  • Effet cliquet* ou intérêts acquis
Points Faibles
  • Frais de gestion
  • Risque de perte en capital
  • Des frais de gestion qui pénalisent de plus en plus la performance

Comment choisir ?

1. Choix du produit
Classe d’actifs

Actions / obligations / monétaire / produits mixtes. Je décide dans quelle classe d’actifs je souhaite investir.

Zone géographique

Je décide où je souhaite investir mon épargne, quel continent, quel pays…

Thématique

Je décide dans quel univers je souhaite dynamiser mes placements.

Fonds Labellisés

J’investis dans des fonds engagés. Un fonds OPCVM obtient le label ISR pour son impact social et environnemental positif.

2. Performance

Analysez le classement par qualité du fonds
Plusieurs organismes comme Morningstar ou quantalys notent ces OPCVM selon plusieurs critères.

Leur but ? L’impartialité.
Vous pouvez donc vous inspirez de ces avis pour forger le votre et choisir le meilleur véhicule parmi de longues listes.

3. Risque

Tous les opcvm n’ont pas le même niveau de risque, il est important de prêter attention à la note SRRI (de 1 à 7) pour choisir un niveau de risque qui vous convient. Il n’existe pas de rendement élevé garanti, un produit présentant un potentiel de performance élevé implique un risque élevé.

Chaque OPCVM est différent et adopte sa propre stratégie d’investissement, les secteurs dans lesquelles le gérant va investir, les zones géographiques sélectionnées, les monnaies des actifs en portefeuille…En suivant ces étapes d’aides à la décision, vous trouverez plus facilement le support qui vous convient le mieux.
Pour en savoir plus sur l’ensemble des risques d’un fonds, vous pouvez consulter son DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur).

Les frais en détail

Frais de dossier0%
Frais de versement0%
Frais d’arbitrage0%
Frais d’entrée sur les unités de compte(1)0%
Frais de sortie0%

(1) Hors SCPI, SCI et Trackers

Les unités de compte (UC) présentent un risque de perte en capital.

Frais des options de gestion0%
Frais de gestion du fonds Euro Nouvelle Génération2% / an
Frais de gestion des unités de compte0,5% / an
Frais de transactions ETF0,1%
Frais de gestion pilotéeÀ partir de 0,2% / an supplémentaire – voir conditions générales du contrat

Tous les frais sont définis dans les conditions générales du contrat.

Modalités de versements

Versement initial minimum
500€  
Versement complémentaire minimum100 € en gestion libre
500 € en gestion pilotée
Minimum par support50 €
Frais0% (hors SCPI et SCI)
Date de valeurJ+3 jours ouvrés
Versements libres programmés
100 €
par mois ou par trimestre en gestion libre
/ 200 € par mois ou par trimestre en gestion pilotée
Date de prélèvement
Le 10 de chaque mois
Minimum par support50 €

Arbitrages

Un arbitrage est un acte de gestion qui vous permet de réorienter l’épargne investie sur votre contrat. Vous pouvez par exemple passer du fonds euros à des unités de compte, ou d’une unité de compte à une autre.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum
100 €
Solde minimum par support après arbitrage
50 €
Frais
0% en ligne 2 gratuits par an si réalisés par papier, puis un coût forfaitaire de 15 €
Date de valeur
J+1 jour ouvré si réalisé avant 16h30

Rachats

Le rachat consiste à récupérer tout ou partie de l’épargne investie sur votre contrat. Vous pouvez en faire à tout moment, sans frais et sans pénalités (hors fiscalité applicable au moment du rachat).

Montant minimum
500 €
Solde minimum sur le contrat
500 €
Frais
0%
Date de valeur
J+3 jours ouvrés

Rachats partiels programmés

Cette option peut être mise en place à tout moment et vous permet de récupérer une partie de votre épargne automatiquement et régulièrement.
Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Montant minimum
100 € par mois, trimestre, semestre ou année
Frais
0%

Avances

Il s’agit d’un prêt consenti par l’assureur. Si vous avez besoin de liquidité et que vous ne souhaitez pas faire de rachat sur votre contrat, vous pouvez faire une demande auprès de l’assureur. Celle-ci est soumise à conditions et à l’acceptation de l’assureur.

Montant minimum
2 000 €
Montant maximum
60% de la valeur du contrat
Taux d’intérêt
Sur demande

Les options de gestion

Sécurisation des plus-values

Cette option permet de sécuriser automatiquement les plus-values réalisées par les unités de compte en les transférant sur un support de sécurisation que vous aurez choisi (fonds euro ou autre).

Vous sécurisez ainsi progressivement les gains réalisés.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Seuils de plus-value
5% minimum
PériodicitéQuotidienne
Support de sécurisation
Libre
Frais
0%

Arbitrages programmés / investissement progressif

Cette option permet de programmer des arbitrages du capital investi sur le fonds euro vers des unités de compte. Vous choisissez à la fois le montant et la durée de ces investissements. Vous pouvez ainsi dynamiser votre épargne tout en lissant votre risque sur les marchés financiers. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Montant minimum de l’arbitrage
1 000 €
Affectation minimum par support d’arrivée
50 €
Périodicité

Mensuelle

Durée
Libre
Frais0%

Stop-loss relatif

Cette option vous permet de fixer la baisse maximale que vous tolérez sur vos unités de compte. Si ce seuil est atteint, le montant total investi sur l’unité de compte est alors transféré automatiquement vers un support de sécurisation choisi (fonds euro ou autre). La limitation des moins-values permet de cantonner précisément votre risque de perte en capital si les marchés financiers baissent. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Montant minimum sur le contrat
5 000 €
Seuil de moins-value
5 % minimum
PériodicitéQuotidienne
Support de sécurisation
Libre
Frais0%

Rééquilibrage automatique

Vous définissez pour votre épargne une répartition type avec différents supports. Chaque année, l’épargne sur votre contrat sera automatiquement arbitrée de manière à ce que celle-ci retrouve cette répartition type. Cela permet de réorienter les gains des supports performants vers des supports dont la performance a été moins bonne.

Montant minimum sur le contrat
N/A
Périodicité

Annuelle

Montant minimum de l’arbitrage
100 €
Montant minimum par support
50 €
Frais0%

Les informations ci-dessus sont données à titre indicatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat, qui détaillent notamment certains cas particuliers où la date de valeur liquidative de l’unité de compte retenue diffère de la date d’effet de l’opération.

Tous les supports disponibles

NextStage Croissance ISATIS Capital Vie et Retraite Idinvest Private Value Europe 3 FCPR EXTEND SUNNY OBLIG ET FONCIER FCPR Ardian Multistratégies
Société de gestion
Extendam
Logo Sunny
Code ISIN
FR0013202108
FR0013222353
FR0013301553
FR0013304136
FR0013486446
Période de souscription
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Jusqu’ au 31 décembre 2021
Orientation de gestion
ETM principalement non cotées en bourse
PME non cotées (50%) et fonds actions PME cotées (50%)
40% de stratégies de Private Equity et 60% de stratégie de dette privée
PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%)
ETM (CA entre 10 et 300 M€) principalement non cotées en bourse
Zone d'investissement
France et Europe
France non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
France et Europe
France et Europe
Europe et Monde
Frais de gestion de support
1,10 %
2,50 %
1,95 %
2,40 %
1 %
Période de détention recommandée
10 ans
8 ans
8 ans
8 ans
10 ans
Frais de sortie
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
Documents
Minimum de souscription
1 000€
1 000€
1 000€
1 000€
1 000€

Caractéristiques d'investissement sur LINXEA Spirit 2

Vous pouvez investir jusqu’à 100% de votre contrat en Private Equity, dans la limite de 500 000€ par support et 1 000 000€ tout support confondu.

  • La période d’investissement est longue allant de 8 ans à 10 ans et plus, il est conseillé d’immobiliser le capital sur cette période
  • Ces supports sont généralement valorisés bimensuellement
  • Des frais de sorties ou pénalités peuvent être prélevés en cas de rachat avant l’échéance du fonds
  • Pour le support BPI France, les frais de souscription sont de 0% jusqu’au 31/05/2021 puis de 2% à partir du 01/06/2021.

Ces supports présentent un risque de perte en capital et de liquidité (si la société de gestion n’arrive pas à céder les actifs détenus par le fonds à échéance).

(1) En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

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L'astuce LINXEA
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances présentées sont brutes de frais de gestion du contrat LINXEA Spirit 2, hors prélèvements sociaux et fiscaux.
Mieux comprendre

Une garantie capital : latius se funditabat, emersit ex negotio tali. Chilo ex vicario et coniux eius Maxima nomine, questi apud Olybrium ea tempestate urbi praefectum, vitamque suam venenis petitam adseverantes inpetrarunt ut hi, quos suspectati sunt, ilico rapti conpingerentur in vincula, organarius Sericus et Asbolius palaestrita et aruspex Campensis.

Un effet cliquet : Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Ut elit tellus, luctus nec ullamcorper mattis, pulvinar dapibus leo.

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01 45 67 34 22

du lundi au vendredi de

9h à 18h (sans interruption)