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Fonds datés à échéance Linxea Avenir 2

Fonds datés disponibles

Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs

* Rendement net non garanti, incluant une décote liée aux aléas de marché. 
Produits présentant un risque en capital.

Supports d'investissement Société de gestion Code ISIN Echéance Risque Objectif de rendement annuel net
non garanti*
Notation moyenne Période de commercialisation Documents
R-CO TARGET 2029 FR001400KAL5 2029 2/7 4% BBB Non DIC PRIIP Reporting
R-CO TARGET 2027 FR001400IBH5 2027 3/7 5% B+ Non DIC PRIIP Reporting
CARMIGNAC CREDIT 2027 FR00140081Y1 2027 3/7 5% BB+ Non DIC PRIIP Reporting
CARMIGNAC CREDIT 2029 FR001400KAV4 2029 2/7 4.5% BBB- Non DIC PRIIP Reporting
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 FR001400A1J2 2028 3/7 4,50% BB Non DIC PRIIP Reporting
ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 FR001400C7W0 2028 3/7 4% BB- Non DIC PRIIP Reporting
SYCOYIELD 2026 FR001400A6Y0 2026 3/7 4% BB Non DIC PRIIP Reporting
SYCOYIELD 2030 FR001400MCQ6 2030 2/7 4% BB Non DIC PRIIP Reporting
IVO 2028 FR001400BJT8 2028 2/7 5% BB Non DIC PRIIP Reporting
SCHELCHER GLOBAL YIELD 2028 FR001400EZY8 2028 3/7 4% BB Non DIC PRIIP

Les avantages des fonds datés à échéance 

Une bonne visibilité sur la réalisation de la performance du fonds au fur et à mesure que sa maturité est proche

Une performance actuellement attractive

L’opportunité de diversifier son allocation sur le marché obligataire qui est moins volatil que le marché des actions

Les risques des fonds datés à échéance 

Risque de perte en capital

Diversifier son patrimoine en soutenant l’économie réelle à travers des PME / ETI françaises ou étrangères.

Risque de taux mesuré par l'indicateur de sensibilité du fonds. Une hausse des taux d’intérêt aura en effet pour conséquence une baisse temporaire de la valorisation du fonds. Cet impact sera réduit à mesure que le fonds approche de sa date de remboursement.

Fonctionnement des fonds datés

Les fonds obligataires datés permettent de placer un capital sur un horizon de placement connu au départ. La durée des fonds est généralement de 4 ou 5 ans, rarement plus.

Autre spécificité aussi que l’on peut rencontrer : le fonds daté peut fixer une échéance finale, et plusieurs possibilités de sorties anticipées.

Les possibilités de rendement de ces fonds sont supérieures aux fonds en euros, allant de plus de 2% à 4% l’an. Bien qu’étant des fonds à risques limités (notés sur l’échelle de risques qui va de 1 à 7, soit au niveau 3, soit au niveau 4), ces fonds ne disposent d’aucune garantie, ni protection. En effet, le risque de crédit c’est que l’émetteur d’une obligation ne puisse pas faire face à ses engagements. Dans ce cas, il peut y avoir un risque de non-paiement partiel ou total des intérêts et/ou de non remboursement du capital.

Ces stratégies de portage des obligations consistent à conserver jusqu’à l’échéance les obligations détenues, tout en autorisant l’équipe de gestion à réagir au besoin en arbitrant certains titres afin de maintenir l’objectif de rendement.

Autrement dit, les gérants opèrent une sélection active à l’entrée des fonds, mais en cours de vie ils ont plutôt une gestion passive.

Les obligations sélectionnées peuvent être des obligations « investment grade » (obligations bien notées, généralement de A à triple A), des obligations à haut rendement (notées BB+ à D), des obligations convertibles, des obligations sur des pays émergents ou encore des portefeuilles composés de plusieurs types d’obligations. Généralement les gérants recherchent majoritairement des obligations à haut rendement, mais bien notées (BB), car les gérants souhaitent ainsi pouvoir servir un rendement plus élevé sans faire prendre de risque aux épargnants.

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