Private Equity - Linxea

Tous les supports Linxea Spirit 2

Private Equity

Le Private Equity (”capital-investissement” en français) consiste à investir au sein d’entreprises comme des PME ou ETI non cotées ayant un besoin de trésorerie pour porter un projet ou accroître leur développement.

Considérée comme la classe d’actifs la plus performante depuis 20 ans, le Private Equity a longtemps été réservé aux institutionnels et aux professionnels. Il est désormais disponible pour les détenteurs de contrats d’assurance vie et d’épargne retraite !

Pourquoi s’intéresser au Private Equity ?

  • Une décorrélation des marchés financiers
  • Des performances historiquement attractives.
  • Un moyen de diversifier son patrimoine
  • Du sens à son épargne : Le Private Equity permet d’investir dans l’économie réelle. Le souscripteur sait sur quelles entreprises il investit.

Les avantages du Private Equity au sein de l’assurance vie/PER

  • Le cadre fiscal avantageux de l’enveloppe assurance vie/PER
  • La liquidité apportée par l’assureur.

 

A savoir : L’investissement dans des fonds de Private Equity doit être considéré sur le long terme, la durée de détention conseillée est de 8 à 10 ans. Ni le capital ni la performance ne sont garantis. Le capital investissement peut s’avérer risqué. En contrepartie de cette prise de risque, vous pouvez potentiellement obtenir des performances avantageuses. Une pénalité peut être appliquée en cas de retrait avant 5 ans dans certains contrats.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques et des frais décrits dans la documentation de souscription.

Les sommes investies sur les supports en unités de compte ne sont pas garanties mais sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

 

Tous les supports disponibles

Supports
Souscription
minimum
Période de souscription
Zone d'investissement
Frais de gestion
Période de détention
recommandée

Nexstage croissance

1000€

Aucune contrainte

France et Europe

1,10%

10 ans

Code ISIN

FR0013202108

Societé de gestion

Nexstage AM

Orientation de gestion

EMT principalement non cotées en bourse

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Isatis Capital Vie et Retraite

1000€

Aucune contrainte

France et Europe

2,50%

8 ans

Code ISIN

FR10013222353

Societé de gestion

Isatis capital

Orientation de gestion

PME non cotées (60%), fonds actions PME/ETI cotées (35%) poche de liquidités (5%)

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Idinvest Private Value Europe 3

1000€

Aucune contrainte

France et Europe

1,95%

8 ans

Code ISIN

FR0013301553

Societé de gestion

Idinvest partners

Orientation de gestion

40% de stratégies de Private Equity et 60%,de stratégie de dette privée

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier

1000€

Aucune contrainte

France et Europe

2,40%

8 ans

Code ISIN

FR0013304136

Societé de gestion

Extendam Capital investissement

Orientation de gestion

PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%)

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

FCPR Ardian Multistratégies

1000€

Avant le 29/12/2023

France et Europe

2,40%

8 ans

Code ISIN

FR0013486446

Societé de gestion

Extendam Capital investissement

Orientation de gestion

PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%)

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Eiffel Infrastructures vertes

1000€

Aucune contrainte

France et Europe

2,75%

5 ans

Code ISIN

FR001400BCG0

Societé de gestion

Eiffel Investment group

Orientation de gestion

80% minimum d'actifs non côtés et 20% en actifs liquides.

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Apax Private Equity Opportunities

1000€

Aucune contrainte

France et Europe

2,50%

5 ans

Code ISIN

FR0013533619

Societé de gestion

Apax

Orientation de gestion

90% d'actions non cotées 10% en liquidités 

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Mirova green Impact

1000€

Avant le 13/09/2023

Principalement Europe

2,75%

10 ans

Code ISIN

FR001400DOB2

Societé de gestion

Mirova

Orientation de gestion

L’objectif du FCPR est d’être investi, en permanence, en actions de Catégorie MB1 du Compartiment MEAC 2 de la société de libre partenariat Mirova Environment Acceleration, son fonds maître.

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Eurazeo Principal Investment

1000€

Avant le 29/04/2024

Principalement en France

3,55%

10 ans

Code ISIN

FR00140086L7

Societé de gestion

Eurazeo

Orientation de gestion

Investissements orientés vers des secteurs
porteurs comme la Tech, la santé ou les services
financiers. Près de la moitié des investissements
en Private Equity sont ainsi réalisés dans
des entreprises technologiques : commerce
électronique, internet des objets, robotisation.
software et paiement électronique.

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Eurazeo Strategic Opportunities 3 Part D

1000€

Avant le 30/08/2024

Principalement France et Europe

2,5%

10 ans

Code ISIN

FR001400B3M1

Societé de gestion

Eurazeo

Orientation de gestion

Le Fonds a pour objectif principal d'opérer sur le marché secondaire du capital investissement. Le Fonds investira, directement
ou indirectement, dans des sociétés qui seront essentiellement européennes. Le Fonds pourra investir dans tous types de secteurs,
notamment industriels et commerciaux.

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Altalife 2023

1000€

Avant le 13/09/2023

Principalement France et Amérique du nord

2,63%

10 ans

Code ISIN

FR001400C221

Societé de gestion

Amboise Partners

Orientation de gestion

Fonds d'investissements : au moins 50% et au plus 80% (en montant.
Structures de Co investissements : au moins 20% et au plus 50% (en montant)

Frais d'entrée

-Une commission de souscription acquise de 2 % de la valeur de souscription viendra augmenter le prix de souscription entre le 30/06/2023
et le 29/09/2023 inclus.

Frais de sortie

5% pendant 5 ans

Tous les supports disponibles

Nextstage Croissance ISATIS Capital Vie et Retraite Idinvest Private Value Europe 3 FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier FCPR Ardian Multistratégies FCPR Eiffel Infrastructures verte APAX PRIVATE EQUITY OPPORTUNITIES
Société de gestion
Code ISIN
FR0013202108
FR0013222353
FR0013301553
FR0013304136
FR0013486446
FR001400BCG0
FR0013533619
Période de souscription
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Avant le 29/12/2023
Aucune contrainte
Aucune contrainte
Orientation de gestion
ETM principalement non cotées en bourse
PME non cotées (60%), fonds actions PME/ETI cotées (35%), poche de liquidités (5%)
40% de stratégies de Private Equity et 60% de stratégie de dette privée
PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%)
ETM (CA entre 10 et 300 M€) principalement non cotées en bourse
80% minimum d'actifs non côtés et 20% en actifs liquides
90% d'actions non cotées et 10% de liquidités
Zone d'investissement
France et Europe
France non cotées (60%) et Europe cotées (35%)
France et Europe
France et Europe
Europe et Monde
France et Europe
France et Europe
Frais de gestion de support
1.10%
2.50 %
1.95 %
2.40 %
1 %
2.75 %
2.50 %
Période de détention recommandée
10 ans
8 ans
8 ans
8 ans
10 ans
5 ans
5 ans
Frais de sortie
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
5% pendant 5 ans(1)
Documents
Minimum de souscription
1 000 €
1 000€
1 000€
1 000€
1 000€
1 000€
1 000€

Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs

Caractéristiques d'investissement sur Linxea Spirit 2

Vous pouvez investir jusqu’à 100% de votre contrat en Private Equity, dans la limite de 500 000€ par support et 1 000 000€ tout support confondu.

(1) En cas de désinvestissement ou de décès, des frais seront appliqués à hauteur de 1% des fonds gérés sous forme de titres.

Points Forts
  • Diversification du patrimoine
  • Une classe d'actifs décorrélée des marchés financiers
  • Liquidité offerte par l'assureur
Points Faibles
  • Frais de sortie élevés les 5 premières années
  • Risque de perte en capital

Vous avez des questions ?

Conseils et réponses de l'équipe Linxea