Private Equity - Linxea

Tous les supports Linxea PER

Private Equity

Le Private Equity (”capital-investissement” en français) consiste à investir au sein d’entreprises comme des PME ou ETI non cotées ayant un besoin de trésorerie pour porter un projet ou accroître leur développement.

Considérée comme la classe d’actifs la plus performante depuis 20 ans, le Private Equity a longtemps été réservé aux institutionnels et aux professionnels. Il est désormais disponible pour les détenteurs de contrats d’assurance vie et d’épargne retraite !

Pourquoi s’intéresser au Private Equity ?

  • Une décorrélation des marchés financiers
  • Des performances historiquement attractives.
  • Un moyen de diversifier son patrimoine
  • Du sens à son épargne : Le Private Equity permet d’investir dans l’économie réelle. Le souscripteur sait sur quelles entreprises il investit.

Les avantages du Private Equity au sein de l’assurance vie/PER

  • Le cadre fiscal avantageux de l’enveloppe assurance vie/PER
  • La liquidité apportée par l’assureur.

 

A savoir : L’investissement dans des fonds de Private Equity doit être considéré sur le long terme, la durée de détention conseillée est de 8 à 10 ans. Ni le capital ni la performance ne sont garantis. Le capital investissement peut s’avérer risqué. En contrepartie de cette prise de risque, vous pouvez potentiellement obtenir des performances avantageuses. Une pénalité peut être appliquée en cas de retrait avant 5 ans dans certains contrats.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques et des frais décrits dans la documentation de souscription.

Les sommes investies sur les supports en unités de compte ne sont pas garanties mais sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

 

Tous les supports disponibles

Supports
Souscription
minimum
Période de souscription
Zone d'investissement
Frais de gestion
Période de détention
recommandée

FCPR Extend Synny Oblig et Foncier

5000€

Aucune contrainte

France et Europe

2,40%

8 ans

Code ISIN

FR0013304136

Societé de gestion

Extendam Capital investissement

Orientation de gestion

PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%)

Frais de sortie

Non applicable

FCPR EXTEND SUNNY OBLIG ET FONCIER
Société de gestion
Extendam
Logo Sunny
Code ISIN
FR0013304136
Période de souscription
Aucune contrainte
Orientation de gestion
PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%)
Zone d'investissement
France et Europe
Frais de gestion de support
2,40 %
Période de détention recommandée
8 ans
Frais de sortie
Non applicable
Documents
Minimum de souscription
1 000€

Caractéristiques d'investissement sur Linxea PER

Les caractéristiques d’investissement spécifiques sur Linxea PER

  • La part investie en Private Equity ne doit pas dépasser 10% du versement sur le contrat ou 10% de la valeur atteinte du contrat pour un arbitrage. Ces 10% s’entendent tous supports confondus sur un même contrat
  • La période d’investissement est longue allant de 8 ans à 10 ans et plus, il est conseillé d’immobiliser le capital sur cette période
  • Ces supports sont généralement valorisés bimensuellement
  • Des frais de sorties ou pénalités peuvent être prélevés en cas de rachat avant l’échéance du fonds

Ces supports présentent un risque de perte en capital et de liquidité (si la société de gestion n’arrive pas à céder les actifs détenus par le fonds à échéance).

Points Forts
  • Diversification du patrimoine
  • Une classe d'actifs décorrélée des marchés financiers
  • Liquidité offerte par l'assureur
Points Faibles
  • Frais de sortie élevés les 5 premières années
  • Risque de perte en capital

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